業(yè)務(wù)自查報告（精選27篇）
隨著社會不斷地進步，我們使用報告的情況越來越多，我們在寫報告的時候要注意語言要準(zhǔn)確、簡潔。其實寫報告并沒有想象中那么難，以下是小編整理的業(yè)務(wù)自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
業(yè)務(wù)自查報告 1
xx支行：
根據(jù)支行關(guān)于開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機構(gòu)實際，組織網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開展的.情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個網(wǎng)點分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風(fēng)險揭示書中，客戶漏填風(fēng)險承受能力類型1筆；大多數(shù)個人客戶風(fēng)險揭示書中風(fēng)險確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進行投資風(fēng)險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險。
業(yè)務(wù)自查報告 2
根據(jù)州檔案局《20xx年檔案工作目標(biāo)考評內(nèi)容》要求，按照年初簽訂的檔案工作目標(biāo)責(zé)任書任務(wù)，現(xiàn)將我局半年工作情況匯報如下：
一、重點工作完成情況
1、加強指導(dǎo)，深化服務(wù)職能。
認(rèn)真開展機關(guān)、企事業(yè)單位檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)和機關(guān)檔案室規(guī)范化管理工作。結(jié)合群眾路線教育實踐活動，我局繼續(xù)深入開展檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查工作，重點加強涉民、項目檔案的指導(dǎo)。半年來深入醫(yī)保、農(nóng)保、社保等機關(guān)單位指導(dǎo)檔案業(yè)務(wù)工作60余人/次，對到檔案局進行業(yè)務(wù)咨詢的人員進行耐心細(xì)致的指導(dǎo)、解答。我局始終把涉及民生檔案工作的單位作為業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作的重點，進一步強化我縣民生檔案的接收、移交工作，并已經(jīng)與城鄉(xiāng)居保局聯(lián)合發(fā)文《縣檔案局關(guān)于加強社保業(yè)務(wù)檔案管理工作的通知》。
2、做好項目檔案管理工作，加強企事業(yè)單位檔案工作規(guī)范化管理、復(fù)查等。
我局進一步加強我縣重點建設(shè)工程檔案工作的指導(dǎo)監(jiān)督力度,認(rèn)真開展重大建設(shè)項目檔案登記和檢查工作。上半年抽派人員對建設(shè)項目檔案進行了檢查和復(fù)查，對未竣工項目檔案材料的收集、整理提出了要求，并復(fù)查了各項目問題的整改情況。積極開展我縣重大建設(shè)項目檔案的初驗，完成了我縣災(zāi)后重建和擴大內(nèi)需共計7個工程項目的檔案專項驗收工作。按照《企業(yè)檔案工作規(guī)范》要求，繼續(xù)加強對國有企業(yè)和科技事業(yè)單位檔案安全管理工作的監(jiān)督、指導(dǎo)。多次深入到高原食品公司、岷山農(nóng)業(yè)科技有限公司等民營企業(yè)對歸檔、收集等環(huán)節(jié)進行細(xì)致地講解，加強對國有、民營企業(yè)及科技事業(yè)單位檔案規(guī)范化管理的指導(dǎo)、監(jiān)督。
3、積極開展新農(nóng)村建設(shè)檔案工作示范鄉(xiāng)、示范縣創(chuàng)建工作。我局制定有效的檢查、指導(dǎo)、培訓(xùn)工作制度，不斷探索服務(wù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和部門、促進檔案工作順利推進的方法措施并建立長效機制。
4-5月上旬組織檔案業(yè)務(wù)人員對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、涉農(nóng)部門創(chuàng)建工作進行檢查調(diào)研，對材料的準(zhǔn)備和上報等情況進行逐項檢查、梳理匯總。5月底召開了創(chuàng)建省級社會主義新農(nóng)村建設(shè)檔案示范縣工作推進會。在全面檢查調(diào)研、掌握情況的基礎(chǔ)上，我局指導(dǎo)股人員按照創(chuàng)建工作任務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，采用一對一指導(dǎo)方式，對檢查結(jié)果不理想的單位進行逐項完善，逐條“補課”，有針對性查漏補缺，促進創(chuàng)建工作順利推進，為即將迎來的檢查驗收打下了堅實基礎(chǔ)。
4、加強民生檔案及特色檔案的進館工作，扎實推進重點檔案搶救任務(wù)。
為強化涉民檔案和專門檔案的接收工作、豐富館藏資源，我局與縣水務(wù)局水普辦檔案人員密切配合，主動提供指導(dǎo)服務(wù)，共整理出九大類普查檔案，并及時將水利普查檔案接收進館，永久地保存了縣第一次全國水利普查的重要成果，為全縣預(yù)防和治理水利災(zāi)害、保障人畜飲水安全、合理開發(fā)利用有限水利資源提供決策依據(jù)。半年中接收經(jīng)濟商務(wù)局、農(nóng)水局、審計局等單位檔案數(shù)量合計1038盒，其中文書檔案362盒、4747件，項目檔案676盒。
我局每年年初，對檔案搶救工作都有認(rèn)真安排落實。近年，對館內(nèi)檔案通過更換卷皮、套盒、翻拍、掃描、刻錄光盤、裱糊、編制目錄等手段進行了搶救保護，搶救任務(wù)賬實相符，搶救檔案案卷質(zhì)量達(dá)標(biāo)。今年年初，我局根據(jù)去年完成情況，正在積極推進重要全宗掃描等工作。
5、開展檔案查閱利用信息工作。
我館設(shè)置了檔案查閱室、檢索室、現(xiàn)行文件閱覽室等，制定了完善的利用制度，建立健全了檔案檢索體系，檢索工具齊全，開展了函查、電話查詢等服務(wù)方式，并進行了詳細(xì)的利用登記和查閱效果登記。通過整合檔案資源，提供了“一站式”民生檔案服務(wù)。20xx年上半年積極為各單位利用檔案提供服務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定，實行利用檔案零收費制度，為社會各界提供利用檔案399卷/次，91人/次。
6、認(rèn)真抓好館內(nèi)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)和庫房安全管理工作，加強館內(nèi)信息化建設(shè)和檔案信息資源開發(fā)。
按照檔案館庫房安全管理體系建設(shè)要求，進一步加強檔案館環(huán)境衛(wèi)生、安全、消防管理工作，堅持安全消防值班制度、巡查制度、庫房溫濕度監(jiān)控制度等，館內(nèi)檔案安全，“八防”措施到位，無事故發(fā)生。進一步加強檔案信息資源的開發(fā)利用，半年來掃描照片1000多張，編制照片、印章電子目錄2000多條，便于社會各界查閱、利用檔案。加大信息宣傳力度，積極向縣委、縣政府、縣宣傳部、州檔案局等報送工作信息14篇。有5條信息被檔案信息網(wǎng)采用并已刊登；有3條信息被檔案網(wǎng)站采用。
7、整合資源，積極推進愛國主義教育基地建設(shè)，深化檔案社會服務(wù)功能。積極配合宣傳部，舉辦了5.12汶川地震六周年展覽活動，全縣500余名中小學(xué)生參觀了抗災(zāi)救災(zāi)重建家園展館，發(fā)揮了愛國主義教育基地作用。
8、為進一步宣傳貫徹《中華人民共和國檔案法》，普及檔案法律法規(guī)，采取多種形式開展“6.9”國際檔案日宣傳活動。向全縣各機關(guān)下發(fā)《檔案違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》，認(rèn)真學(xué)習(xí)中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于加強和改進新形勢下檔案工作的意見》;積極動員全縣機關(guān)干部職工參加檔案法制知識競賽活動，全縣共989人參加了知識競賽答題；充分利用縣司法局法制宣傳平臺和移動、電信的`短信平臺，向全縣副科級以上領(lǐng)導(dǎo)干部、村干部及各單位檔案人員開展了為期一周的檔案法制短信宣傳活動，共計發(fā)送短信5600條次，進一步提高了社會檔案意識和檔案法治觀念，產(chǎn)生了良好的社會效應(yīng)。
9、加強檔案信息化建設(shè)。我局積極開展數(shù)字檔案館建設(shè)任務(wù)，及時向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報工作情況，爭取縣委、政府支持。按照電子文件管理要求，進一步完善了電子文件接收利用相關(guān)制度，館內(nèi)初步具備接收電子文件能力，對已接收電子文件進行了整理、編目。繼續(xù)開展館內(nèi)檔案目錄錄入和全文掃描工作，不斷加快館內(nèi)檔案數(shù)字化建設(shè)進程，在檔案利用窗口為廣大群眾查閱檔案提供計算機檢索服務(wù)。
二、保證目標(biāo)完成情況
1、做好檔案宣傳、加強檔案法制建設(shè)工作。
結(jié)合黨的群眾路線教育實踐、“走基層”和“掛包幫”等活動，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村，進行國家法規(guī)、政策的宣講，重點宣傳《檔案法》、《省檔案法實施辦法》及《檔案違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》及黨的惠民政策等，促進鄉(xiāng)、村兩級檔案工作的規(guī)范化管理。通過發(fā)放資料、手機信息、業(yè)務(wù)指導(dǎo)等方式，加強檔案法規(guī)和檔案工作業(yè)務(wù)規(guī)范的宣傳學(xué)習(xí)。督促鄉(xiāng)鎮(zhèn)履行對所轄村（社區(qū)）、寺廟檔案的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查任務(wù)，督促、指導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)積極為所轄村配備必要的檔案裝具、溫濕度計、消防設(shè)施等設(shè)備，建立檔案管理制度。繼續(xù)加強檔案執(zhí)法檢查工作，我局將積極爭取人大、政府辦等部門參與，計劃于9月底前完成檔案行政執(zhí)法檢查和對已達(dá)標(biāo)單位檔案室規(guī)范化管理復(fù)查工作任務(wù)。充分利用館藏資源開展編研工作，配合相關(guān)部門開展“口述歷史”工作，積極為“縣口述歷史”等工作提供檔案資料。
2、認(rèn)真開展檔案人員繼續(xù)教育和檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。上半年我縣組織5名機關(guān)檔案管理人員參加了省檔案局舉辦的兩期檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。針對部門在工作中遇到的困難，舉辦了一期機關(guān)檔案室基本情況年報表填報培訓(xùn)，對一線檔案人員進行“零距離”指導(dǎo)和“面對面”業(yè)務(wù)交流，共計20余人參加培訓(xùn)。
3、積極向縣委、縣政府、縣委宣傳部、州檔案局等報送工作信息，現(xiàn)在已完成14篇。
三、創(chuàng)新項目
在檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作上，我們堅持“走出去”與“請進來”相結(jié)合的工作方法，深入民營企業(yè)、社區(qū)進行指導(dǎo)，對高原食品公司、岷山農(nóng)業(yè)科技有限公司等多次指導(dǎo)。對機關(guān)單位以“走出去”為主，對鄉(xiāng)鎮(zhèn)以“請進來”為主要方式，不但節(jié)約了人力、物力資源，還提高了工作效率。
四、激勵目標(biāo)
榮獲20xx年度縣委、縣政府目標(biāo)管理績效考核三等獎
五、否決指標(biāo)
我局嚴(yán)格按照檔案館庫房安全管理體系建設(shè)要求，堅持消防安全值班制度、巡查制度、庫房溫濕度監(jiān)控制度等，檔案館基礎(chǔ)工作扎實，保管規(guī)范、科學(xué)、無事故。檔案工作人員堅持原則、廉潔自律，干部職工無違法違紀(jì)行為。
六、相關(guān)數(shù)據(jù)
半年來我局深入醫(yī)保、農(nóng)保等機關(guān)單位指導(dǎo)檔案業(yè)務(wù)工作60余人/次。接收經(jīng)濟商務(wù)局、農(nóng)水局等單位檔案數(shù)量合計1038盒，其中文書檔案362盒、4747件，項目檔案676盒。為各界利用檔案提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，上半年利用檔案399卷/次，91人/次。深化檔案信息資源的開發(fā)利用，半年中掃描照片1000多張，編制照片、印章電子目錄2000多條。加大信息宣傳力度，向縣委、州檔案局等報送工作信息14篇，其中檔案信息網(wǎng)采用5條，檔案網(wǎng)站采用3條。積極配合宣傳部，舉辦了5.12汶川地震六周年展覽活動，全縣500余名中小學(xué)生參觀了抗災(zāi)救災(zāi)重建家園展館。“國際檔案日”活動中，動員、組織全縣機關(guān)干部職工共989人參加了知識競賽答題；利用手機短信平臺，向全縣副科級以上干部、各單位檔案人員開展了7天的檔案法制短信宣傳活動，共計發(fā)送短信5600條次。組織我縣5名機關(guān)檔案管理人員參加了省上兩期檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。我局自辦了一期機關(guān)檔案室基本情況年報表填報培訓(xùn)，共計20余人參加了培訓(xùn)。
業(yè)務(wù)自查報告 3
按照《中國人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔20xx〕50號）文件要求，為進一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
為進一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對員工進行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。
為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強對我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計部、會計結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會計結(jié)算部。在開展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認(rèn)識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機，對全行人民幣收付管理進行全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。
二、全員行動，以查促規(guī)。
�。ㄒ唬┤嗣駧攀崭豆芾碇贫葓�(zhí)行情況。
1、分行各網(wǎng)點在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過程中，能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。
2、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確�，F(xiàn)金供應(yīng)�，F(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過學(xué)習(xí)，職工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進一步的認(rèn)識，按時向分行財務(wù)會計部上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。
3、分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔20xx〕655號）辦法；要求網(wǎng)點按月對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計部、財務(wù)會計部抽查。
�。ǘ┰鰪娚鐣�(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識。我行各網(wǎng)點均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，無將回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。
�。ㄈ┮�(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動、及時、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進的現(xiàn)金進行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網(wǎng)點能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。
（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務(wù)會計部統(tǒng)一按規(guī)定及時上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的`情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。
（五）ATM機等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營網(wǎng)點：分行出納班共有人民幣清分機一臺，直屬營業(yè)部配備三臺ATM和一臺自助存取款一體機；北四路支行自助銀行配備了兩臺ATM機和一臺自助存取款機。二類支行及代理網(wǎng)點：布放ATM機具共計28臺，各支行儲蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機具運行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運行不暢或客戶投訴問題。支行ATM管理人員在對自助機具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《ATM管理辦法》中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確�？蛻粼谑褂帽拘蠥TM時操作順暢、金額準(zhǔn)確。
今后我行將繼續(xù)加強臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力，切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。
業(yè)務(wù)自查報告 4
為認(rèn)真貫徹落實 行《關(guān)于開展票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性開展了全面自查�，F(xiàn)將有關(guān)自查情況匯報如下：
一、基本情況
�。ㄒ唬� 票據(jù)業(yè)務(wù)基本情況。
1、銀行承兌匯票。截止 年 月 日止，我支行銀行承兌匯票余額 萬元，合計筆數(shù) 筆，其中100%保證金（含全額存單質(zhì)押和全額保證金） 筆 ，余額合計 萬元，交50%保證金1筆，余額 萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同 筆，承兌余額合計 萬元。另外，截止 年 月 日止，共有 筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計票面金額 萬元。
2、票據(jù)貼現(xiàn)。截止 年 月 日止，我 行票據(jù)貼現(xiàn)（含商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和保貼）余額 萬元，合計筆數(shù) 筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同 筆，貼現(xiàn)余額合計 萬元。
（二）自查總體情況。
本次票據(jù)業(yè)務(wù)檢查，我行高度重視，在收到 行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)管理部以及各營銷部門負(fù)責(zé)人參加的會議，專項部署了該項檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了責(zé)任，具體由風(fēng)險管理部牽頭組織，業(yè)務(wù)管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關(guān)文件和精神，審慎開展和辦理各項票據(jù)業(yè)務(wù)，風(fēng)險意識進一步增強，辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)基本依法合規(guī)，對票據(jù)的貿(mào)易真實性及申請人的資格按程序進行調(diào)查、審查和審批，未發(fā)現(xiàn)貸款轉(zhuǎn)保證金的現(xiàn)象，票據(jù)的后續(xù)管理進一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現(xiàn)辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在貿(mào)易背景真實性審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經(jīng)營管理中進一步改進。
二、存在問題
截止 年 月 日止，我行辦理的'部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在對證明貿(mào)易背景真實性相關(guān)資料審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象：
�。ㄒ唬┪窗磳嵦顚懴嚓P(guān)調(diào)查表
票據(jù)業(yè)務(wù)均需填寫《票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現(xiàn)金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票金額”等有關(guān)涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據(jù)業(yè)務(wù)均填寫。而至檢查日，發(fā)現(xiàn)有 筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復(fù)印件; 筆銀行承兌匯業(yè)務(wù)和 筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現(xiàn)的票面金額。
（二）檔案資料收集不及時
按照銀監(jiān)和總行相關(guān)文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)在出票日兩個月內(nèi)收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務(wù)發(fā)票并留存發(fā)票復(fù)印件存檔保管。檢查發(fā)現(xiàn)，共有3筆業(yè)務(wù)存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。
（三）稅票為變造票，貿(mào)易背景不真實。
（四）稅票被作廢，貿(mào)易背景不真實。
�。ㄎ澹┒惼睘樗兄貜�(fù)使用，貿(mào)易背景有不真實的可疑。
�。┢睋�(jù)用途不合規(guī)。
三、整改措施
對自查發(fā)現(xiàn)的問題，我支行主要采取了以下整改措施：
�。ㄒ唬┳圆樽约m，加大處罰。對自查中發(fā)現(xiàn)的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責(zé)任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責(zé)任部門即時整改和限期整改，不能整改的，核實相關(guān)責(zé)任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內(nèi)通報批評并予以一定的經(jīng)濟處罰。
�。ǘ┮婪ê弦�(guī)，審慎經(jīng)營。對票據(jù)業(yè)務(wù)， 我支行重申了以下幾點意見：
1、加強票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作。加強對員工的教育和輔導(dǎo)，強化合規(guī)經(jīng)營意識，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，要求相關(guān)部門在業(yè)務(wù)流程中強化對貿(mào)易背景真實性的審查，把握好三個嚴(yán)禁：嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁要求企業(yè)存款回報等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴(yán)禁授信客戶將貸款轉(zhuǎn)為保證金。
2、進一步完善票據(jù)業(yè)務(wù)獎懲考核激勵機制，提高員工遵章守制的積極性、主動性。
3、加大業(yè)務(wù)檢查力度，督促員工進一步增強合規(guī)操作意識，降低違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報告 5
我國銀行同業(yè)資產(chǎn)包括存放同業(yè)、拆出資金和買入返售金融資產(chǎn)，同業(yè)負(fù)債包括同業(yè)存放、拆入資金和賣出回購金融資產(chǎn)。按13%的比例估算，中國銀行業(yè)整體的同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模，接近20萬億元。
一、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)驅(qū)動因素
縱觀我國同業(yè)業(yè)務(wù)出現(xiàn)的背景，其驅(qū)動因素主要是規(guī)避政策和尋求套利空間，而隨著金融市場的發(fā)展，商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)存在的資金融通需求客觀上也極大促進了同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展。近年來，銀行買入返售資產(chǎn)規(guī)模激增，主要包括買入返售信托受益權(quán)和買入返售票據(jù)業(yè)務(wù)。
�。ㄒ唬┮�(guī)避政策
央行為防止銀行過度擴張，目前規(guī)定商業(yè)銀行最高的存貸比例為75%，同時我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，“對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十”，但商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)皆不受此類規(guī)定的約束。同時商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)無需繳納存款準(zhǔn)備金，沒有撥備覆蓋率指標(biāo)，并且商業(yè)銀行對我國其它商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重僅為25%，遠(yuǎn)低于商業(yè)銀行對一般企業(yè)債權(quán)100%的風(fēng)險權(quán)重。為此銀行通過開展同業(yè)業(yè)務(wù)，讓資產(chǎn)產(chǎn)生了更多的收益。
注釋1：“買入返售業(yè)務(wù)”是指分行按照返售協(xié)議約定先買入再按固定價格返售信托資產(chǎn)受益權(quán)而融出資金的業(yè)務(wù)，其中回購方應(yīng)提供明確的、無條件的書面回購承諾或與我行簽署相關(guān)協(xié)議，承諾不因標(biāo)的物瑕疵、市場價格等環(huán)境的變化而提出抗辯，且資產(chǎn)返售日應(yīng)不晚于資產(chǎn)到期日前。
而信貸調(diào)控政策對相關(guān)行業(yè)貸款的限制及對融資主體的要求，使得商業(yè)銀行往往無法為授信客戶發(fā)放貸款，而為留住此類客戶，銀行借道同業(yè)，通過買入返售等同業(yè)手段來滿足客戶的融資需求。
�。ǘ⿲で筇桌臻g
我國商業(yè)銀行存款、貨款利率受到管制，但我國金融市場利率、金融工具的利率均已實現(xiàn)了市場定價。存款市場利率管制與金融市場利率的同時并行，則可能創(chuàng)造了套利空間。據(jù)統(tǒng)計，相同期限的上海銀行間拆借利率基本高于存款利率，如20xx年1月至20xx年6月，3月期SHIBOR利率較3月期定期存款利率平均高1.48%，一年期SHIBOR利率較一年期定期存款利率平均高1.5%由于銀行買入返售等同業(yè)業(yè)務(wù)的收益率普遍高于拆借利率，使得中小股份行從資金充裕的大行拆得資金，利用期限錯配進行短債長投，以獲得高利差，而這一舉措容易導(dǎo)致同業(yè)資金被“鎖住”，引發(fā)銀行資金流動性問題，6月銀行間拆借利率的一路飆升，使部分銀行陷入流動性危機則是最好的例證。
二、同業(yè)業(yè)務(wù)的種類
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)資產(chǎn)和同業(yè)負(fù)債
我國銀行同業(yè)資產(chǎn)包括存放同業(yè)、拆出資金和買入返售金融資產(chǎn)，同業(yè)負(fù)債包括同業(yè)存放、拆入資金和賣出回購金融資產(chǎn)。
1、同業(yè)資產(chǎn)
存放同業(yè)：商業(yè)銀行放在其他銀行和非銀行金融機構(gòu)的存款。滿足客戶與本銀行之間各類業(yè)務(wù)往來的資金清算需求及部分盈利性需求。
拆出資金：金融機構(gòu)（主要是商業(yè)銀行之間）為了調(diào)劑資金余缺而短期借出資金的行為，無抵質(zhì)押物。拆出資金在同業(yè)市場融通，獲得盈利。
買入返售：先買入某金融資產(chǎn)，再按約定價格進行回售從而融出資金。債券、票據(jù)、股票、信托受益權(quán)等金融資產(chǎn)的返售。
2、同業(yè)負(fù)責(zé)
同業(yè)存放：其它銀行或非銀行金融機構(gòu)存放在商業(yè)銀行的存款。以第三方存管資金為主。
拆入資金：金融機構(gòu)（主要是商業(yè)銀行之間）為了調(diào)劑資金余缺而短期借出資金的行為，無抵質(zhì)押物。向同業(yè)市場拆入資金，滿足投資需求和流動性需要
賣出回購：根據(jù)回購協(xié)議按約債券、票據(jù)、股票、定價格賣出金融資產(chǎn)從而融入資金。信托受益權(quán)等金融資產(chǎn)的回購。
�。ǘ┵I入返售信托受益權(quán)
信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓后，轉(zhuǎn)讓人不再享有受益權(quán)，受讓人享有該受益權(quán)并成為新的信托受益人�！缎磐蟹ā返�48條規(guī)定，受益人的信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承。
1、模式一：銀信合作——抽屜協(xié)議
信托受益權(quán)買入返售最基本的模式就是銀信合作下授信銀行“出保”。如圖所示，B銀行為融資客戶甲的授信銀行，礙于信貸規(guī)�；蛘呦拗�，B銀行無法直接貸款給甲，因此通過信托公司發(fā)行單一信托計劃，讓合作銀行A銀行認(rèn)購該信托計劃的受益權(quán)為融資客戶提供資金。在此種模式下，B銀行并非直接受讓A銀行的信托受益權(quán)，而是為該信托計劃提供增信支持，與A銀行簽訂《遠(yuǎn)期信托受益權(quán)回購協(xié)議》，承諾在融資客戶無法償還信托借款時，自己出資回購，也即為信托計劃兜底。這也是業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣為流傳的銀行“明�！薄ⅰ鞍当！钡瘸霰：袨�，而“暗保”也被稱為抽屜協(xié)議。
在上述參與者的基礎(chǔ)上，B銀行可能同時拉入2—3個銀行共同運作，因此可能產(chǎn)生了第四方、乃至第五方的多邊合作模式。信托的包裝形式則可能出現(xiàn)TOT模式，即用另一新成立的信托買入前一實際融資的信托；在銀行參與后，又形成了新的買入返售業(yè)務(wù)。
2、模式二：雙邊合作——信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓與回購
在此模式中，融資客戶甲的授信銀B銀行找來A銀行，讓A銀行以理財資金購買上述信托受益權(quán)為客戶甲融通資金，同時以自有資金受讓A銀行的信托收益權(quán)。A銀行將此業(yè)務(wù)計入買入返售金融資產(chǎn)項、可供出售金融資產(chǎn)、應(yīng)收賬款類投資下，從而實現(xiàn)間接為客戶融資。
3、模式三：三方買入返售業(yè)務(wù)
三方買入返售業(yè)務(wù)中，A銀行作為資金過橋方，以理財資金設(shè)立信托，形成信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓給B銀行，B銀行作為信托資金的實質(zhì)提供方，以自有資金或理財資金以受讓A銀行的信托受益。C銀行為信托計劃的兜底方，是為融資客戶甲提供授信的銀行，在不提供資金、不占用貸款規(guī)模前提下為授信客戶融資提供擔(dān)保，承諾在信托計劃到期前無條件購買B銀行從A銀行受讓的信托受益權(quán)。
4、相互反向操作
20xx年3月份，銀行理財8號文出臺，矛頭直指銀行理財非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)，為達(dá)到“理財資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時點均以理財產(chǎn)品余額的35％與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4％之間孰低者為上限”的硬性要求，非標(biāo)資產(chǎn)超標(biāo)的銀行使出渾身解數(shù)來降非標(biāo)，而買入返售業(yè)務(wù)成為其降非標(biāo)的不二選擇，商業(yè)銀行通過互買對方銀行的非標(biāo)理財產(chǎn)品，不僅達(dá)到降非標(biāo)目的，而且互相購買彼此銀行兜底的非標(biāo)債權(quán)，能夠讓風(fēng)險資本的占用降低至20%，可謂一舉兩得。
新規(guī)：理財資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時點均以理財產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限。
（三）買入返售票據(jù)
票據(jù)在貼現(xiàn)前體現(xiàn)在銀行的表外業(yè)務(wù)，貼現(xiàn)后則被納入表內(nèi)貸款項下的票據(jù)融資科目。
轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為賣斷式貼現(xiàn)與回購式貼現(xiàn)。賣斷式貼現(xiàn)是指銀行甲將票據(jù)賣斷給銀行乙，銀行甲的貸款下降，銀行乙的貸款增加，回購式貼現(xiàn)是指銀行甲將票據(jù)賣給銀行乙從而獲得資金，但承諾到期回購票據(jù)資產(chǎn)。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)后銀行甲的買入返售資產(chǎn)減少，銀行乙的賣出回購資產(chǎn)增加。再貼現(xiàn)。再貼現(xiàn)指中央銀行通過買進商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，從而向商業(yè)銀行融出資金的行為。
票據(jù)買入返售也即回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，銀行按買入返售協(xié)議買入票據(jù)再按固定價格回售從而融出資金。部分銀行與農(nóng)村信用社采用票據(jù)“雙買斷”手法以此達(dá)到逃匿信貸規(guī)模的目的。按照規(guī)范的會計處理方法，商業(yè)銀行或者農(nóng)信社在收進票據(jù)后，需要將該筆業(yè)務(wù)記在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)“票據(jù)融資”科目下，占用信貸規(guī)模，也稱“進表”。當(dāng)銀行將該筆業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷后，該筆票據(jù)可以從“票據(jù)融資”科目中扣除，做到“出表”。但如果銀行是以回購的方式將該筆票據(jù)轉(zhuǎn)出去，則仍要留在“票據(jù)融資”科目下，不能“出表”。
然而一些地區(qū)的農(nóng)信社仍在沿用老的會計處理模式，不區(qū)分“票據(jù)賣斷”和“票據(jù)回購”會計處理，即農(nóng)信社無論是將票據(jù)賣斷還是回購，都可以在“票據(jù)融資”科目下扣除。由于監(jiān)管規(guī)定，銀行間票據(jù)業(yè)務(wù)，一方“出表”，另一方必須“進表”，對于這種雙方都“出表”屬于“雙買斷”行為是明令禁止的。因此銀行利用這些監(jiān)管不規(guī)范的農(nóng)信社作為交易對手，先將票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣給農(nóng)信社，做到“出表”，再從農(nóng)信社逆回購買入票據(jù)，并計入“買入返售”科目下，成為一項表外業(yè)務(wù)，從而騰出信貸規(guī)模。
�。ㄋ模┵I入返售的會計處理
1、浦發(fā)銀行
買入返售交易為買入資產(chǎn)時已協(xié)議于約定日以協(xié)定價格出售相同之資產(chǎn)，買入的資產(chǎn)不予以確認(rèn)，對交易對手的債權(quán)在“買入返售金融資產(chǎn)”中列示。賣出回購交易為賣出資產(chǎn)時已協(xié)議于約定日回購相同之資產(chǎn)，賣出的資產(chǎn)不予以終止確認(rèn)，對交易對手的債務(wù)在“賣出回購金融資產(chǎn)款”中列示。買入返售協(xié)議中所賺取之利息收入及賣出回購協(xié)議須支付之利息支出在協(xié)議期間按實際利率法確認(rèn)為利息收入及利息支出。
2、興業(yè)銀行
3、華夏銀行
按回購合約出售的有價證券、票據(jù)及發(fā)放貸款和墊款等資產(chǎn)仍按照出售前的金融資產(chǎn)項目分類列報，向交易對手收取的款項作為賣出回購金融資產(chǎn)款列示。為按返售合約買入有價證券、票據(jù)及貸款等資產(chǎn)所支付的對價在買入返售金融資產(chǎn)中列示。買入返售或賣出回購業(yè)務(wù)的買賣價差，在交易期間內(nèi)采用實際利率法攤銷，產(chǎn)生的利得或損失計入當(dāng)期損益。
三、同業(yè)業(yè)務(wù)影響
（一）帶來活期存款分流，存款增長壓力顯著加大
存款增速的同比下滑，銀行感覺到來自存款端的壓力。分析銀行存款結(jié)構(gòu)，不難發(fā)現(xiàn)從20xx年至20xx年5月，活期存款與儲蓄存款占貨幣與準(zhǔn)貨幣（M2）比例在逐年下降，其中活期存款比例下降更為明顯。兩者比例的.下滑，一方面與經(jīng)濟增長速度放緩有關(guān)，而另一方面則與銀行表外業(yè)務(wù)的興起密切相關(guān)。隨著存款利率的低迷和居民理財意識的提高，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品成為活期存款和儲蓄存款的普遍替代方式，顯著分流了部分活期存款和儲蓄存款，使之轉(zhuǎn)移至表外。這部分資金一方面通過買入返售等業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移計入同業(yè)存放負(fù)債，直接導(dǎo)致同業(yè)存放資金的增加，另一方面由于表外業(yè)務(wù)急劇增加引起銀行資金的流動性缺口，而這部分缺口銀行又通過同業(yè)拆入來彌補，直接導(dǎo)致同業(yè)負(fù)債規(guī)模的大幅增加。
�。ǘ┑唾Y本占用收入顯著增加，銀行資產(chǎn)負(fù)債表規(guī)模明顯擴大20xx年6月《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》第六十一條規(guī)定“商業(yè)銀行對我國其它商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為25%，其中原始期限三個月以內(nèi)（含）債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為20%；以風(fēng)險權(quán)重為0%的金融資產(chǎn)作為質(zhì)押的債權(quán)，其覆蓋部分的風(fēng)險權(quán)重為0%；商業(yè)銀行對我國其它商業(yè)銀行的次級債權(quán)（未扣除部分）的風(fēng)險權(quán)重為100%”，而第六十二條和六十三條分別規(guī)定“商業(yè)銀行對我國其它金融機構(gòu)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為100%”、“商業(yè)銀行對一般企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為100%”。因此，各商業(yè)銀行傾向于通過配置同業(yè)資產(chǎn)來降低風(fēng)險系數(shù)，同時提高資產(chǎn)收益水平。
20xx年上市銀行同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到10.5萬億元，較20xx年的1.4萬億增長了6.5倍，成為銀行資產(chǎn)大規(guī)模擴張的重要貢獻(xiàn)因素。由于銀行信貸規(guī)模受到嚴(yán)格調(diào)控，而近幾年銀行間流動資金較為寬裕，同業(yè)拆借利率也處于較低的水平，因此通過拆入資金及同業(yè)存放擴大總資產(chǎn)規(guī)模成為各商業(yè)銀行上乘的選擇。而買入返售等業(yè)務(wù)與同業(yè)資金拆借存在的天然信用利差也極大推動了同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
（三）資產(chǎn)端與負(fù)債端期限錯配，易引發(fā)流動性風(fēng)險
同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)端包括“存放同業(yè)”、“拆入資金”及“買入返售”，期限普遍偏長，以興業(yè)銀行為例，其買入返售票據(jù)余期一般在3個月左右，買入返售信托受益權(quán)余期一般在9個月。而同業(yè)資產(chǎn)對應(yīng)的同業(yè)負(fù)債期限則短很多，以民生銀行為例，其20xx年末，同業(yè)負(fù)債端（同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項、拆入資金、向其他金融機構(gòu)借款）剩余期限在一個月內(nèi)的短期資金占比42.8%，20xx年末已接近50%。
然而，一些激進型的商業(yè)銀行為追求高收益，通過擴大期限錯配，拆短投長，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長的票據(jù)類資產(chǎn)及買入返售資產(chǎn)。在銀行間整體流動性寬松，銀行間拆借利率較低時，此舉能帶來較高的收益，同時各家銀行也能“相安無事”。然而，在貨幣政策一收緊時，則易引發(fā)流動性風(fēng)險。
隨著存貸息差越來越收窄，而金融機構(gòu)利率的市場化帶來的信用利差，而使得股份制銀行同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴大，同業(yè)業(yè)務(wù)收入也節(jié)節(jié)攀升。買入返售業(yè)務(wù)將資金投向房地產(chǎn)信托、政信合作類信托，資金流入房地產(chǎn)企業(yè)、政府平臺公司，不僅與央行調(diào)控政策背道而馳，而且資金流入“影子銀行”體系，難于監(jiān)控，也易引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，而制造類企業(yè)特別是民營制造類企業(yè)卻由于得不到銀行資金的支持而陷入疲弱的窘境。企業(yè)工業(yè)增加值同比出現(xiàn)下降，私營企業(yè)下降幅度尤為明顯。銀行信貸體系發(fā)展的停滯不前，伴隨而來的是影子銀行的繁榮，近幾年影子銀行的迅猛發(fā)展，正是以傳統(tǒng)銀行業(yè)信貸規(guī)模的萎縮為前提的，其背景，則是中國長期利率管制和短期貨幣緊縮政策的雙重效應(yīng)疊加，而銀行追逐同業(yè)業(yè)務(wù)的高收益則加劇了信貸規(guī)模的萎縮。
業(yè)務(wù)自查報告 6
根據(jù)中發(fā)(20xx)5號和中辦發(fā)(20xx)3號文件要求，現(xiàn)將總體進展，所取得的成效和經(jīng)驗，以及落實中存在的主要問題及工作建議報告如下：
一、各分管領(lǐng)導(dǎo)的“復(fù)命“精神
我行從20xx年開始，為認(rèn)真貫徹落實(20xx)5號和中辦發(fā)(20xx)3號文件要求，主要抓了以下幾點：
(一)明確責(zé)任方面
我農(nóng)村合作銀行，總14個支行一道，建立各分管組織“首腦”負(fù)總責(zé)的信訪工作，和處理群體性突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制各管領(lǐng)導(dǎo)分管親自抓。進一步完善各層工作人員的信訪工作，認(rèn)真制定信訪工作每個細(xì)節(jié)的實施方案，把信訪工作列入了經(jīng)管工作的重要地位，并讓各階層同志認(rèn)真學(xué)習(xí)，并做好“復(fù)命”精神，以此成功貫徹落實好(20xx)5號和中辦發(fā)(20xx)3號文件要求。
(二)完善接訪責(zé)任制
(我行現(xiàn)已行文了，建立專門接訪的領(lǐng)導(dǎo)干部，并即將出稿)做到誰接訪、誰負(fù)責(zé)、誰跟進、誰處理，并以“分級負(fù)責(zé)，誰主管、誰負(fù)責(zé)”的工作原則，做到了及時研究，及時解決信訪各層次工作存在的問題，層層落實信訪工作，機關(guān)干部層層下訪，及時解決信訪各層次工作存在的問題，并馬上在問題現(xiàn)場開總結(jié)、研究會議，讓各層工作人員提出建議和工作心得，并讓各階層同志都要處于居安思危的工作心態(tài)中。
(三)完善信訪信息建設(shè)
建立了健全的信訪督查、信訪戶回訪和信訪調(diào)研，軟硬件設(shè)相結(jié)合，嚴(yán)格落實信訪工作管理目標(biāo)責(zé)任制和責(zé)任追究制。并建立起監(jiān)管部門與被監(jiān)管的金融機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)溝通熱線，及時掌握各行動態(tài)，定期排查不安定因素，就地化解矛盾，把矛盾滅殺于搖籃之中。
(四)認(rèn)直落實工作原則
認(rèn)真落實“分級負(fù)責(zé)，誰主管、誰負(fù)責(zé)”的工作原則，把工作任務(wù)明確各科室，設(shè)立專門的研究、處理場所，強化排查調(diào)處，及時解決各類矛盾糾紛。我農(nóng)村合作銀行，總14個支行一道，各管領(lǐng)導(dǎo)分管親自抓，自20xx年到目前為止，已經(jīng)成功接收信件接近20封，(20xx年5封，20xx年11封，今年到當(dāng)前為止2封)接訪工作成功率、處理問題案件與日俱增。
二、存在的主要問題
一是各層管理制度改革和有關(guān)業(yè)務(wù)工作需再進一步加強，各行信息化溝通建設(shè)相對落后。
二是極其個別上訪心態(tài)不端正。對同時間、同一問題，多次反復(fù)上訪。有的為了達(dá)到個人利益目的，利用重大活動、傳統(tǒng)節(jié)日、市、省、全國“兩會”期間，擇機到市、去省、赴京上訪，甚至有的心態(tài)不平，結(jié)伙上訪以引起重視，最終給社會次序帶來不安。
三是誤認(rèn)為上訪的級別越大，效果就越好。抓住瑕疵，不斷上訪，有些問題的處理結(jié)果是正確的，但極其個別的一些當(dāng)事人，卻抓住執(zhí)行中存在的瑕疵，如手續(xù)不規(guī)范、文字有誤、承辦人員言行有失公正等到處上訪、控告，最終給各工作單位帶來重復(fù)無效，而又無意義的大工作量和工作任務(wù)。
三、日后改進措施
(一)創(chuàng)新各行管理機制、強化各綜合素質(zhì)
克服全局意識不強、缺乏戰(zhàn)略思維、不能妥善處理局部利益和整體利益等傾向。做到每位同志都有一種居安思危的心態(tài)，把解決現(xiàn)實性問題與建立長效機制緊密結(jié)合起來，改革管理體制和工作機制中與科學(xué)發(fā)展不適應(yīng)的地方，提高各階層同志綜合素質(zhì)。
(二)落實工作責(zé)任，切實完成工作任務(wù)
明確班子成員和干部的.工作職責(zé)，嚴(yán)格落實責(zé)任制。首先要把工作完成情況作為干部考核的重要內(nèi)容，讓實績說話。其次要加強督辦，確保重點難點工作落實到位。再次要重視加強信訪工作，要著力解決信訪中的突出問題，制定標(biāo)準(zhǔn)的信訪答復(fù)口徑。要加大排查力度，對信訪問題，要嚴(yán)格落實責(zé)任，明確主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人，及時妥善解決。
(三)創(chuàng)新管理平臺，滅殺問題于搖籃之中
進一步完善信訪工作的建設(shè)，建立了健全的信訪督查、信訪戶回訪和信訪調(diào)研，軟硬件設(shè)相結(jié)合，建立起監(jiān)管部門與被監(jiān)管的金融機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)溝通熱線，及時掌握各行動態(tài)，定期排查不安定因素，就地化解矛盾，把矛盾滅殺于搖籃之中。
雖然我行在信訪工作已取得一定的成績，但同樣也無法掩飾仍然存在的種種不足。讓各階層人員，保持一種居安思危的心態(tài)，不斷充實自我，提高個綜合素質(zhì)和能力。為做好各項工作而努力!
業(yè)務(wù)自查報告 7
根據(jù)《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕218號)及市分行的要求，為加強內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險，促進業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，決定在全行開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作。
一是對整改情況進行自查。 我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改到位，對違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部管理漏洞，已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機制;不存在新業(yè)務(wù)老問題的情況;對疑點和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機制。
二是責(zé)任追究情況的自查。我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的責(zé)任追究到位，不存在應(yīng)問責(zé)而未問責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題采取的審慎性監(jiān)管措施落實到位;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題做出的行政處罰落實到位。
三是對重點業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調(diào)查到位;我行無違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準(zhǔn)確;無違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī);無違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規(guī)定種類進行核算和管理，與開戶單位進行賬務(wù)核對一致，對賬合規(guī)，發(fā)生額、余額相符，無以貸轉(zhuǎn)存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照規(guī)定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現(xiàn)金庫存不存在超限額等問題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實�？蛻籼峁┑慕灰缀贤�、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實，合同內(nèi)容符合交易雙方營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍，以銀行承兌匯票進行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔(dān)保按照企業(yè)的信用等級確定保證金繳存比例，無人為提高信用等級的情況;保證金及時足額繳存，保證金資金來源為自有資金，無用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會計核算真實合規(guī);不存在違規(guī)買入返售、賣出回購、第三方擔(dān)保和抽屜協(xié)議的問題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開展類信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;按照要求與有關(guān)單位進行賬務(wù)核對一致，發(fā)生額、余額相符。擔(dān)保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規(guī)借用銀行機構(gòu)名義對外提供擔(dān)保的問題。
重點環(huán)節(jié)方面，現(xiàn)金業(yè)務(wù)：我行的`現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付，不留庫存現(xiàn)金�，F(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位，并按規(guī)定由行長、主管行長及坐班主任等進行定期和不定期查庫，經(jīng)自查，查庫頻率符合制度規(guī)定，無少查庫次數(shù)。賬戶開立與變更：我行銀行賬戶嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的程序開立或變更銀行結(jié)算賬戶，法人代表授權(quán)書、印絕、企業(yè)資料真實、齊全。重要空白憑證購買和管理：重要空白憑證預(yù)留印絕、印章真實，對重要空白憑證實行專人并入庫保管，我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實行分離和監(jiān)督機制。驗印：我行預(yù)留印絕中印章真實，日常業(yè)務(wù)辦理時機器進行驗印核對，若機器審核不過采取人工審驗，人工審驗實行折角核對。銀企對賬：我行嚴(yán)格實行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進行核對，對其印絕進行電子驗印，并定期對對賬結(jié)果進行分析。內(nèi)控制度執(zhí)行情況：我行按規(guī)定實行輪崗交流、內(nèi)部監(jiān)督檢查，認(rèn)真落實授權(quán)授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，特別是基層營業(yè)性機構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對員工異常行為和賬戶異常交易進行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機制檢查，我行考核指標(biāo)設(shè)置合理，不存在層層加碼、過度關(guān)注市場份額等經(jīng)營性指標(biāo)，忽視合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)以及風(fēng)險管理類指標(biāo)等情況。
通過自查，我行沒有發(fā)現(xiàn)新問題，但我行將依舊按照上級行的規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營，加強內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報告 8
為進一步規(guī)范印章管理，切實防范印章操作風(fēng)險，XXX公司按照上級公司制定的《XXXXXXXXXXXXX公司業(yè)務(wù)印章管理實施細(xì)則（暫行）》的文件要求，仔細(xì)對照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開展了業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查。
一、高度認(rèn)識。
此次自查工作，是對印章管理工作的一次全面的自我檢閱。XXX公司統(tǒng)一思想、高度認(rèn)識、積極響應(yīng)，認(rèn)真細(xì)致地做好自查，對存在的問題決不回避、及時糾正，按公司有關(guān)規(guī)定進行處理。
二、深入領(lǐng)導(dǎo)。
XXX公司高度重視，審時度勢，迅速成立了由總經(jīng)理任組長的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由辦公室相關(guān)職能人員組成的工作小組，全面負(fù)責(zé)具體落實和協(xié)調(diào)推進相關(guān)工作，確保自查工作全面、認(rèn)真、仔細(xì)、真實。
現(xiàn)就工作開展以來自查情況說明如下：
三、我司辦公司作為印章的管理部門，對現(xiàn)有在用印章進行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細(xì)清冊。
印章管理方面：
一是逐步健全相關(guān)制度體系，保障管理工作落實到位；
二是公司與印章保管使用人全部簽訂印章管理責(zé)任書；
三是嚴(yán)格按照上級要求，做到指定專人保管、雙人管理，即由承保、理賠部門負(fù)責(zé)人指定專人保管，且保管使用人不與單證管理人員同為一人。經(jīng)過嚴(yán)格的自查，找準(zhǔn)問題、分析問題、明確措施等多個環(huán)節(jié)，XXX公司充分意識到了印章管理工作的'重要性，明確認(rèn)識到了自身的不足之處，例如制度建設(shè)仍不夠健全，為此無法達(dá)到細(xì)化業(yè)務(wù)章管理環(huán)節(jié)的目的。在日后的工作中，我們將不斷完善制度，加強管控，切實做到有效管理，規(guī)避風(fēng)險。
業(yè)務(wù)自查報告 9
為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
1、總體情況介紹
我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的'準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準(zhǔn)確進行修改、撤銷、沖正處理；
3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
2、自查相關(guān)內(nèi)容
我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日—20xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進行了自查。其中：
1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項下的款項，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。
2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。
3、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進行賬務(wù)處理。
4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
3、落實整改情況
本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 10
為防范銀行業(yè)金融機構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：
一、我行建立了對被代理機構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程
我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險，針對相關(guān)的被代理機構(gòu)，我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，嚴(yán)格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的.機構(gòu)合作。
二、建立對代銷產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程
我行對代理銷售的基金和保險產(chǎn)品嚴(yán)格審批，產(chǎn)品名稱恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂，禁止違規(guī)銷售承諾保本產(chǎn)品。
三、本行代理銷售執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)各項管理制度，規(guī)范銷售人員的資格管理我行代理銷售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，與被代理機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，且定了培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容，培訓(xùn)的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)的時間符合相關(guān)部門的規(guī)定時數(shù)，有新型代銷產(chǎn)品是時，我行按照有關(guān)規(guī)定對銷售人員進行了專門培訓(xùn)。銷售人員都通過了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。
四、建立了持續(xù)性跟蹤評價機制
我行嚴(yán)格進行客戶評估，妥善保管代理銷售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄，按照“了解你的客戶”原則對客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險認(rèn)知度和承受能力等進行了解和評估，明確告知客戶代銷業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險公司法律責(zé)任的界定，要求客戶書面確認(rèn)產(chǎn)品出現(xiàn)問題時應(yīng)與產(chǎn)品設(shè)計機構(gòu)進行溝通或投訴。
五、建立投訴舉報機制
我行設(shè)置并告知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話，制定專門的人員及時處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險產(chǎn)品，我行及時、注定與設(shè)計該產(chǎn)品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商，共同制定切實有效的解決措施，避免損害客戶利益。
六、建立對代銷產(chǎn)品的有效退出機制
我行在代銷基金類產(chǎn)品和保險類產(chǎn)品后，通過售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷產(chǎn)品的屬性對比，主要是在收益率和風(fēng)險方面，如果該代銷產(chǎn)品的實際經(jīng)濟值與說明不符，誤導(dǎo)顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關(guān)規(guī)定禁止對該產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)。
通過對我行代銷產(chǎn)品的自查，我行嚴(yán)格按照上級行的有關(guān)規(guī)定辦理代理銷售第三方產(chǎn)品的代銷，以保護客戶合法權(quán)益為前提，加強內(nèi)控管理，建立健全代銷產(chǎn)品相關(guān)制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷售第三方產(chǎn)品，確保了客戶的合法權(quán)益。
業(yè)務(wù)自查報告 11
按照xx市依法行政工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于開展20xx年依法行政中期督查的通知》(隴依法辦〔20xx〕7號)要求，現(xiàn)將我局20xx年上半年依法行政工作開展情況自查報告如下。
一、依法行政工作開展情況
信訪工作是黨和政府聯(lián)系群眾的橋梁和紐帶，是人民群眾進行民主監(jiān)督、積極參政議政、行使當(dāng)家作主權(quán)利的重要途徑，是維護社會穩(wěn)定的“晴雨表”、“調(diào)節(jié)器”、“減壓閥”。我局嚴(yán)格按照《信訪條例》的要求，有力維護群眾的合法權(quán)益，密切黨和政府與人民群眾的聯(lián)系，實現(xiàn)了抓信訪、保穩(wěn)定、促發(fā)展的目標(biāo)，為構(gòu)建社會主義和諧社會作出了積極貢獻(xiàn)，有力地推動了信訪工作的制度化、規(guī)范化和法制化建設(shè)。截至目前，共接待來訪群眾203批992人次，受理群眾來信158件，化解信訪件83件。
(一)信訪渠道進一步暢通。今年來，我市積極探索如何暢通和拓寬信訪渠道，初步形成了“信、訪、網(wǎng)、電”一體化的群眾訴求受理網(wǎng)絡(luò)，為群眾訴求提供便利條件。進一步完善了綠色郵政、信訪熱線，“網(wǎng)上信訪”，大力推行“陽光信訪”，大膽創(chuàng)立并推行‘信訪代理制度”。增強信訪工作的透明度和公正性。今年以來，我市全面推行了信訪信息化建設(shè)，建立網(wǎng)下辦理、網(wǎng)上流轉(zhuǎn)的群眾信訪事項辦理程序，將接待來訪、辦理來信、督查督辦、網(wǎng)上投訴等全部放在網(wǎng)上流轉(zhuǎn)，把受理、辦理和答復(fù)等重要環(huán)節(jié)通過網(wǎng)絡(luò)公開，基本實現(xiàn)了信訪事項的可查詢、可跟蹤、可督辦、可評價。市、縣(區(qū))全部實行聯(lián)合接訪，把有權(quán)處理信訪問題的責(zé)任部門集中起來聯(lián)合接待上訪群眾，實行“一站式接待、一條龍辦理、一攬子解決”，減少群眾信訪成本，提高工作效率，禮縣創(chuàng)建了“8641”信訪接待大廳工作法，即：8個部門進駐信訪接待大廳，開設(shè)6個接訪窗口，通過鄉(xiāng)、部門、聯(lián)席會議、縣政府常務(wù)會四級會診、一站式辦理解決。全市9縣(區(qū))積極推行并逐步實行網(wǎng)上信訪受理制度，建立以互聯(lián)網(wǎng)為依托的全國網(wǎng)上信訪受理平臺，引導(dǎo)群眾多上網(wǎng)、少走訪，讓“數(shù)據(jù)多跑腿，群眾少跑路”，逐步把網(wǎng)上信訪作為解決信訪問題的主渠道。今年年初，市信訪局和各縣(區(qū))信訪局基本實現(xiàn)了“網(wǎng)上受理、網(wǎng)上交辦”。市、縣(區(qū))兩級信訪部門全部開通了信訪微博，群眾在網(wǎng)上反映的有關(guān)信訪方面的問題，我們積極快速做出回應(yīng)。市信訪局高度重視群眾通過網(wǎng)絡(luò)反映的信訪事項，每日必看甘肅吧、xx吧，查看群眾通過貼吧反映的問題，并及時做好回應(yīng)和辦理工作。
(二)信訪工作責(zé)任不斷強化。責(zé)任主體的責(zé)任進一步強化。各地各部門特別是有權(quán)處理信訪問題部門不斷強化工作責(zé)任，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、其他領(lǐng)導(dǎo)“一崗雙責(zé)”的責(zé)任體系，使信訪工作成為一項重要工作擺上了各級黨委政府的重要議事日程，解決了一大批單靠一個部門解決不了或解決不好的信訪突出問題。制定了信訪工作考核評價辦法，將信訪工作情況作為各級領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核的內(nèi)容，強化有權(quán)處理信訪問題責(zé)任主體的責(zé)任。市、縣(區(qū))兩級信訪部門認(rèn)真履行《信訪條例》賦予的“三項建議”職責(zé)，信訪部門的職能作用得到充分發(fā)揮。按照《信訪條例》賦予的職責(zé)，各級信訪部門在黨委政府的大力支持下，綜合協(xié)調(diào)、參謀助手、督導(dǎo)落實的職能作用得到充分發(fā)揮。市信訪局積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)、新要求，以強烈的責(zé)任感認(rèn)真履行職責(zé)，全力推動信訪問題解決，努力探索規(guī)律，切實加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)，積極建言獻(xiàn)策，狠抓工作落實;注重加強對信訪信息的綜合分析，努力從個別中發(fā)現(xiàn)一般，為市委、市政府決策提供了大量有價值的信息，充分發(fā)揮了“第二研究室”的作用;不斷加強對全市信訪工作的指導(dǎo)，及時總結(jié)推廣了一批不同領(lǐng)域不同層面的成功經(jīng)驗。各縣(區(qū))信訪部門勇于實踐、探索總結(jié)、銳意進取，不斷創(chuàng)新發(fā)展，使新時期的信訪工作充滿生機和活力。 市、縣(區(qū))兩級組織和紀(jì)檢監(jiān)察部門嚴(yán)格實施對信訪工作的績效考核和責(zé)任追究，對違反信訪工作紀(jì)律造成嚴(yán)重后果的行為，嚴(yán)肅追究相關(guān)單位和相關(guān)人員的責(zé)任�！蛾P(guān)于違反信訪工作紀(jì)律適用〈中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例〉若干問題的解釋》和《關(guān)于違反信訪工作紀(jì)律處分暫行規(guī)定》兩個文件出臺后，武都區(qū)制定出臺了《信訪工作責(zé)任追究辦法》，規(guī)定凡信訪案件督辦三次仍未辦理的，部門或鄉(xiāng)鎮(zhèn)的主要負(fù)責(zé)人先停職檢查，再作組織處理�？悼h等有關(guān)縣(區(qū))處理了一批因信訪責(zé)任不落實、工作不到位或因信訪問題處置不當(dāng)造成嚴(yán)重影響的干部。
(三)信訪工作機制逐步完善。 各縣(區(qū))、各有關(guān)部門普遍實行了領(lǐng)導(dǎo)干部閱批群眾來信、接待群眾來訪、包案處理信訪問題等制度，開展了開門接訪、聯(lián)合接訪、下基層巡訪等活動。普遍建立健全了信訪工作綜合協(xié)調(diào)機制、信訪問題排查化解機制、信訪信息匯集分析機制和信訪督查工作機制。成縣、徽縣等縣(區(qū))信訪部門建立了律師參與信訪接待制度;成縣、文縣等縣(區(qū))大力推行信訪聽證制度，充分發(fā)揮社會管理服務(wù)中心的作用，做到一案一套聽證方案，一事一套解決辦法，通過聽證會的方式成功化解了5起久拖未決的信訪積案。西和、禮縣、兩當(dāng)縣等縣(區(qū))探索建立信訪事項復(fù)查復(fù)核和“三級終結(jié)”制度;市信訪局、徽縣信訪局等大力推行“陽光信訪”及“信訪代理”制度。為從源頭上預(yù)防和減少信訪問題的發(fā)生，xx市及文縣、康縣等縣(區(qū))推行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機制，通過信訪渠道廣泛聽取群眾意見，及時制定或完善相關(guān)政策，進一步提高了科學(xué)決策、民主決策、依法決策的水平。
(四)信訪秩序進一步規(guī)范。國家信訪局出臺的《關(guān)于進一步規(guī)范信訪事項受理辦理程序引導(dǎo)來訪人依法逐級走訪的辦法》自5月1日正式施行。為了深入貫徹落實好《辦法》，我市以群眾路線教育實踐活動為抓手，今年5月，我市積極開展了以《信訪條例》為主要宣傳內(nèi)容的'“信訪法律法規(guī)集中宣傳月”活動，引導(dǎo)群眾理性合法反映訴求。我市在xx電視臺黃金時段全文播出了《辦法》、在《xx日報》全文刊登了《辦法》。為了加大宣傳效果，市、區(qū)兩級信訪部門在武都區(qū)盤旋路街心花園開展大型宣傳活動。各縣(區(qū))信訪局都采取不同方式進行了廣泛宣傳。市委副秘書長、市委市政府信訪局局長李德平在xx日報上發(fā)表了《依法規(guī)范信訪秩序全面提升工作效能》的署名文章，并就我市學(xué)習(xí)貫徹落實《辦法》，進一步規(guī)范全市信訪秩序，提升信訪工作效能等相關(guān)問題進行了專訪。5月13日，市信訪局立足現(xiàn)有的辦公條件，充分利用信訪接待室、門廳、樓道走廊處懸掛張貼國家信訪局出臺的《辦法》《群眾依法逐級走訪示意圖》等。通過宣傳活動，完善了與主流媒體、新興媒體的溝通協(xié)調(diào)，為信訪工作營造了良好輿論氛圍，匯聚了信訪工作正能量，更好地踐行和檢驗了黨的群眾路線教育實踐活動成果。 各縣(區(qū))、各有關(guān)部門按照《信訪條例》的規(guī)定，大力規(guī)范信訪秩序，既規(guī)范有權(quán)處理信訪問題部門的工作行為，又規(guī)范信訪人的信訪行為。一方面，通過健全和完善科學(xué)規(guī)范的接談、受理、交(轉(zhuǎn))辦、解決、回復(fù)群眾信訪事項的工作規(guī)則，用制度確保了信訪事項及時進入程序，得到妥善處理。另一方面，教育和引導(dǎo)信訪群眾以理性合法的方式表達(dá)個人訴求，對違反《信訪條例》規(guī)定的“六個不得”行為的信訪人依法處理。目前，一個“暢通、有序、務(wù)實、高效”的信訪工作新秩序已經(jīng)基本形成。
(五)《信訪條例》配套措施不斷完善。各縣(區(qū))、各有關(guān)部門在貫徹落實《信訪條例》的過程中，根據(jù)本地本部門的實際情況，先后制定了與《信訪條例》銜接配套的法規(guī)和制度。市信訪局及時制定了《辦理群眾來信工作規(guī)則》、《接待群眾來訪工作規(guī)則》、《督查督辦工作規(guī)則》和《履行提出“三項建議”職責(zé)工作規(guī)則》等。據(jù)不完全統(tǒng)計，各縣(區(qū))、各有關(guān)部門以貫徹《信訪條例》為契機，健全完善了辦信、接訪、督查、復(fù)查復(fù)核、信訪責(zé)任追究等配套規(guī)章制度，這些都從整體上構(gòu)成了與現(xiàn)階段形勢任務(wù)相適應(yīng)的信訪工作法規(guī)和制度體系，從制度層面保障了信訪工作在法制軌道上高效運行，標(biāo)志著我國信訪制度日臻完善，推動信訪工作法制化建設(shè)不斷邁出重要步伐。
二、存在的問題
國務(wù)院《信訪條例》的頒布實施，是信訪工作法制化建設(shè)邁出的重要一步，對于加強和改進新時期信訪工作，密切黨和政府同人民群眾的聯(lián)系，保護信訪人的合法權(quán)益，維護正常的信訪秩序，促進依法行政，構(gòu)建社會主義和諧社會，發(fā)揮重要的作用。新修訂的《信訪條例》實施以來，信訪工作進一步法制化、制度化、規(guī)范化，尤其是對信訪事項的辦理、復(fù)查、復(fù)核“三級終結(jié)”方面，有了更加明確的規(guī)定，對推動“事要解決”起到了積極的作用。但是在實施過程中遇到一些實際問題。
(一)信訪部門法律職能有待進一步細(xì)化明確。我國信訪工作的最高法律是《信訪條例》，條例對信訪機構(gòu)的職責(zé)規(guī)定還需進一步細(xì)化。
(二)信訪與訴訟、行政復(fù)議、仲裁等法定途徑銜接中還需進一步厘清。實踐中，對按規(guī)定應(yīng)由公安、法院等政法部門受理辦理的涉法涉訴信訪事項，還未完全實現(xiàn)由政法部門完全辦理，信訪部門收到的群眾涉法涉訴信件，目前還仍由信訪部門辦理。
(三)信訪事項復(fù)查復(fù)核依法三級終結(jié)還有待逐步規(guī)范。信訪群眾大多數(shù)通情達(dá)理，但確有少數(shù)上訪人信奉“鬧而優(yōu)則利”，他們漫天要價，無理取鬧，為了醋精名單的化解，協(xié)調(diào)會開了一次又一次，化解方案推出一個又一個，盡管每一個方案都在合法合理的基礎(chǔ)上一再向上訪人傾斜，但是只要滿足不了這些人的無理要求，他們就不斷纏訪鬧訪;有的甚至采取過激行為，越級來市赴省進京上訪，出現(xiàn)“事已決、訪不息”的現(xiàn)象。從現(xiàn)行政策和法規(guī)看，對此類信訪人員缺乏有效的處置手段，基層在處理時，感到十分尷尬，工作難度大，依法終結(jié)雖然從程序上達(dá)到三級終結(jié)，但上訪人還是依舊上訪，實踐中體現(xiàn)為“程序上終結(jié)”，“上訪未終止”，依法終結(jié)還需逐步規(guī)范化、法制化。
三、工作打算及建議
(一)建議在適當(dāng)?shù)臅r候重新修訂《信訪條例》，以適應(yīng)新時期信訪工作的新要求。
(二)建議將信訪部門工作機構(gòu)及職能、權(quán)限重新合理界定。
(三)建議出臺《信訪法》，將信訪工作納入程序化、規(guī)范化、法制化的建設(shè)軌道。
業(yè)務(wù)自查報告 12
通過前段時間我行組織對合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到，合規(guī)教育活動是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次活動的開展，讓我進一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強了合規(guī)重要性的認(rèn)識，也為實際工作指明了方向。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。本人通過行里組織的相關(guān)規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)與自學(xué)，從工作、生活的各個方面進行了自查，并對自身存在的問題及時進行了改正與解決。
一、存在的問題
(一)思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時自己學(xué)習(xí)的.自覺性不高，鉆不進去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。
(二)獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴(yán)肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認(rèn)知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。
(三)對于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險的可能性。
二、改進措施
通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動學(xué)習(xí)對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
(一)始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐朽思想的侵蝕。
(二)要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
(三)要進一步深化對農(nóng)發(fā)行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。
業(yè)務(wù)自查報告 13
為進一步規(guī)范信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，提升信訪工作質(zhì)量和水平，落實全國信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化工作及自治區(qū)、市有關(guān)會議和文件精神，結(jié)合我會信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作實際，開展信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化自查、整改工作�，F(xiàn)將自查情況報告如下:
一、主要做法
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，切實抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作
我會對信訪工作十分重視，為了切實抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，成立了以局黨組書記、主席黃同志為組長的信訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確1名副主席具體抓好信訪工作，辦公室負(fù)責(zé)日常信訪工作。
(二)認(rèn)真做好信訪案件的處置工作。
我會將信訪案件處置、努力化解信訪引起的矛盾作為重點工作來抓，20xx年下半年以來來共接待群眾來信來訪案件13起，做到了件件回復(fù)或告知信訪人。同時還按時、按質(zhì)地辦結(jié)上級工會轉(zhuǎn)來的案件，未出現(xiàn)任何拒辦、拖辦的情況。加強初信初訪的排查調(diào)處工作，工作中，我們注重做好調(diào)查排處，摸清情況，掌握動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)信訪苗頭，及時處置，確保把問題化解在本范圍之內(nèi)，無一出現(xiàn)越級上訪，重復(fù)上訪的案件，做到了讓群眾滿意，讓社會認(rèn)可，讓領(lǐng)導(dǎo)放心。
(三)完善工作制度
一是完善了《信訪工作制度》保證信訪工作有章可循，堅持以制度管人管事;二是制定了矛盾糾紛排查工作制度，定期對區(qū)進行排查;三是建立了工作報告制度。加強信訪工作報告，特別是典型、重大的信訪信息，力求做到不過夜。
二、存在的問題及整改對策
一是經(jīng)費落實不足。經(jīng)費的缺乏，阻礙了信訪工作的'進一步開展。我們將加大宣傳力度，提高各級領(lǐng)導(dǎo)對工會信訪工作的重視程度，提高信訪工作經(jīng)費投入力度，從而改善接訪工作環(huán)境。
二是信訪員素質(zhì)亟待進一步提高。高素質(zhì)的信訪員是做好信訪工作的重要條件，我們將有計劃的對信訪員進行法律、信訪接待、心理咨詢等方面知識的培訓(xùn)，提高信訪員接訪水平。
三是調(diào)查研究力度不夠。不深入調(diào)研就沒有發(fā)言權(quán)。我們將加大調(diào)研力度，經(jīng)常深入基層，了解職工(農(nóng)民工)最盼、最憂、最急的問題，不斷完善工作體制和工作機制，在拓展代理范圍，豐富幫辦內(nèi)容，深化幫辦服務(wù)方面進行新的探索，為維護職工(農(nóng)民工)權(quán)益，促進社會和諧穩(wěn)定做出不懈努力。
業(yè)務(wù)自查報告 14
根據(jù)xxx發(fā)[2015]25號文件《中國人民銀行岳陽市中心支行辦公室關(guān)于開展2015年岳陽市銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨業(yè)務(wù)專項檢查的通知》，我社就本社反假幣業(yè)務(wù)進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
1、制度建設(shè)。專門制定了假幣收繳制度，開展了反假幣理論和技能培訓(xùn)。
2、假幣收繳。臨柜人員持有《反假貨幣上崗資格證書》，假幣收繳程序合規(guī)，并開具一式兩聯(lián)《假幣收繳憑證》，且告知持有人享有權(quán)利，建有《假幣收繳代保管登記簿》，登記要素齊全。
3、假幣保管管。收繳的.假幣專夾放入保險柜保管。
4、假幣解繳。收繳的假幣按要求次月上繳。
5、假幣印章管理。假幣收繳章印模已在人民銀行備案。
6、現(xiàn)鈔處理設(shè)備性能。點鈔機具有清分，記錄冠字號功能。建有現(xiàn)金處理設(shè)備管理登記簿。
業(yè)務(wù)自查報告 15
為進一步加強我社會計業(yè)務(wù)管理，落實各項內(nèi)控制度，防范會計風(fēng)險、操作風(fēng)險，我社根據(jù)本著實事求是的原則，對本社的財務(wù)會計工作情況進行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：
一、關(guān)于柜員管理在情況
�。ㄒ唬┕駟T設(shè)置及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)置均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進行授權(quán)后才能進行；對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)置不存在違規(guī)現(xiàn)象；營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
�。ǘ┕駟T操作情況。營業(yè)準(zhǔn)備期間能夠做到雙人簽到；營業(yè)期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象，不存在頂班串崗現(xiàn)象；營業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對當(dāng)日流水。
二、關(guān)于賬戶管理情況
（一）我社對公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時堅持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
（二）對于提前支取的定期儲蓄存款堅持按規(guī)定核對取款人及存款人的身份證明文件；對于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲戶堅持認(rèn)真核對其有效身份證明文件，確保其真實性、有效性；嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。
（三）我社一直以來堅持記賬與對賬分離制度；會計核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進行；對于單位賬戶堅持按月簽發(fā)余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達(dá)到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實性。對往來賬務(wù)堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
三、關(guān)于現(xiàn)金的管理情況
�。ㄒ唬┈F(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時入箱保管；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
�。ǘ┐箢~現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進行逐筆核對；我社對大額現(xiàn)金支取進行嚴(yán)格管理，堅持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對大額可疑交易及時上報聯(lián)社及反洗黑錢管理中心，而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。
�。ㄈ┈F(xiàn)金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的.領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫、后領(lǐng)用、再使用”并及時入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進行機器、手工雙向登記；所有重空的調(diào)劑均是在庫管員的組織、監(jiān)督下進行。在重空的使用方面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導(dǎo)致不能使用的重空，會及時在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù)，會計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權(quán)管理情況
我社柜員堅持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。
六、關(guān)于會計檔案管理
我社按規(guī)定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規(guī)。
七、各類登記簿登記及管理情況
我社按規(guī)定建立了各類登記簿，并認(rèn)真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
八、存在問題及整改情況
經(jīng)過自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營業(yè)網(wǎng)點日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題，我社已全部進行了整改。
通過自查工作的開展充分認(rèn)識到財務(wù)會計核算工作的重要性，今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項管理制度，進一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)會計制度，規(guī)范財務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實實地把財務(wù)會計的各項工作落到實處。
業(yè)務(wù)自查報告 16
根據(jù)河南分公司《開展20xx年度合規(guī)風(fēng)險自查自糾工作的通知》中主要對業(yè)務(wù)管理方面所要求的內(nèi)容進行了認(rèn)真、細(xì)致的自查。現(xiàn)報告如下：
一、業(yè)務(wù)管理
1、自我公司開業(yè)以來，公司內(nèi)部以及各出單點所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。
2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的`印章管理制度執(zhí)行。
二、風(fēng)險管控
1、車船稅按河南省車船稅實施辦法執(zhí)行，隨單繳納車船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單，隨單留存完稅憑證復(fù)印件，完稅憑證號和系統(tǒng)錄入一致。
2、交強險退保根據(jù)《20xx版交強險實務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會下發(fā)的決議執(zhí)行，未發(fā)生違規(guī)退保，退保資料真實、齊全。
3、車險出單按照行業(yè)協(xié)會歷屆下發(fā)的各項決議執(zhí)行，不存在違規(guī)情況。
4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的驗車承保制度，對于脫保車輛，車價超過50萬，承保劃痕險、上年度未投保商業(yè)險，交強險和商業(yè)險未同時投保的新車，加保車損險及附加險、盜搶險的車輛進行的驗車承保。
5、非車險業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照行業(yè)協(xié)會下發(fā)的非車險費率指引和報備費率執(zhí)行，并進行了保前查勘的工作，按規(guī)定留存投保資料，超權(quán)限上報。
三、單證管理
1、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度，并根據(jù)我公司單證使用情況，重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷情況，進行催收。
2、我部不存在超期回銷單證。
3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。
4、我部已建立交強險標(biāo)志核銷臺賬，補辦標(biāo)志登記臺賬。
5、已核銷單證資料齊并及時裝訂歸檔。
6、批單隨保單裝訂歸檔。
7、我部已制定承保檔案管理制度。
業(yè)務(wù)自查報告 17
為貫徹落實《關(guān)于中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機構(gòu)違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]135號）和《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實加強全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（豫銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]137號）要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，一方面組織全行員工開展學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會通知精神，充分認(rèn)清當(dāng)前金融環(huán)境，把握好當(dāng)前局勢，樹立“依法合規(guī)”的經(jīng)營理念，確保各項業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)險部、營業(yè)部和財務(wù)部相關(guān)人員，迅速對我行自開業(yè)以來，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進行逐筆檢查�，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、票據(jù)業(yè)務(wù)總體概況
我行的業(yè)務(wù)從開業(yè)之日起，逐步開展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風(fēng)險控制水平的制約，我行開辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的開展信貸業(yè)務(wù)。而對于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開辦的`銀行承兌業(yè)務(wù)，對于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，20xx年僅辦理XXXX萬元，20xx年6月份辦理人民幣XXX萬元。
二、銀行承兌業(yè)務(wù)
我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自20xx年4月5日開始簽發(fā)辦理，至20xx年6月30日，累計簽發(fā)XXX張，金額XXXX億元，截止20xx年6月30日，已解付到期銀承匯票XXX張，金額XXX萬元；未解付承兌匯票XXX張，金額XXX萬元。不存在墊款情況，客戶付款率100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當(dāng)天或收到票據(jù)當(dāng)天解付，維護了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀(jì)行，同時也提升了我行的信譽。
承兌客戶主要存在的問題：對承兌客戶暫未進行客戶評級；檔案資料缺調(diào)查表。
三、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自20xx年4月5日開始辦理，至20xx年6月末，累計貼現(xiàn)票據(jù)XX張，金額XXX萬元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)X筆，金額XXXX萬元；到期收回貼現(xiàn)票據(jù)X筆，XX萬元。辦理過程合規(guī)合法，風(fēng)險可控。截止20xx年6月末，我行貼現(xiàn)票據(jù)金額為XXX萬元。
四、總結(jié)
通過此次學(xué)習(xí)和檢查，我行領(lǐng)導(dǎo)和員工切實認(rèn)識到，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的重要性，并再次明確自身市場定位，加大信貸業(yè)務(wù)投放力度，做好做強傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，助力縣域經(jīng)濟騰飛。慎審辦理銀行承兌業(yè)務(wù)，確保銀行承兌余額占貸款余額的比例不超過40%，減少表外資產(chǎn)風(fēng)險。在條件不具備時，暫時不涉及票據(jù)的貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)自查報告 18
根據(jù)貴局《關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)收費情況進行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況如下：
1、組織員工對照收費標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
我營業(yè)室在各項收費業(yè)務(wù)中，嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全約束機制。制定各項防范措施，及時、準(zhǔn)確、充分地披露相關(guān)，真實反收費狀況。營業(yè)室員工在業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯率降到最低。
根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2014]22號，以下簡稱《通知》）的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目進行認(rèn)真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務(wù)收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。
2、我營業(yè)室在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的.問題。
在整個自查工作中，針對我行收費業(yè)務(wù)（電匯，購買重要憑證，掛失、補辦等）經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行。
3、保持成果，不斷完善。此次的自查活動切實有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù)，但仍建議經(jīng)常性的進行類似的自查與學(xué)習(xí)活動！
4、下一步工作
認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務(wù)，履行社會責(zé)任，不斷加強內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 19
自收到市分公司《關(guān)于于印發(fā)的通知》后，我公司經(jīng)理室高度重視，并主抓落實，在市分公司的具體指導(dǎo)下，結(jié)合工作實際，嚴(yán)格對照《通知》，對20xx年度中介業(yè)務(wù)全面檢查，在檢查過程中嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格要求，不留“死角”，切實做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。
現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面
1.我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求，結(jié)合實際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度，經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀。
2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費管理辦法（暫行）》，對明確不允許支付手續(xù)費的政策性農(nóng)險業(yè)務(wù)做到令行禁止。
�。ǘ╀N售管理系統(tǒng)管控方面
1.銷售管理系統(tǒng)專人維護，系統(tǒng)的審核、修改權(quán)限無超范圍、超權(quán)限的操作現(xiàn)象。
2.合作中介機構(gòu)均具備監(jiān)管部門批準(zhǔn)的'有效資質(zhì)；營銷員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。
3.合作代理機構(gòu)、營銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。
4.合作中介機構(gòu)、營銷員資質(zhì)、合同信息是否如實錄入銷售管理系統(tǒng)，嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
�。ㄈ┲薪闃I(yè)務(wù)合規(guī)方面
經(jīng)查，在中介業(yè)務(wù)開展過程中不存在以下情況：
1．將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險中介機構(gòu)套取資金。
2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險營銷員名下套取資金。
3.虛增保險營銷員套取資金。
4.通過中介機構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費用方式套取資金。
5.串通中介機構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。
6.通過中介機構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個人非法輸送利益。
7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務(wù)侵占等。
8.兼業(yè)代理機構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。
9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。
10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。
雖然這次自查自糾沒發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問題，但我公司將進一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實監(jiān)管要求開展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，增強全員依法合規(guī)經(jīng)營意識。進一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機制和長效機制，推動公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 20
西充縣衛(wèi)計局各位領(lǐng)導(dǎo)：
20xx年我鄉(xiāng)計生工作在縣局的指導(dǎo)下和鄉(xiāng)黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下，開展“精準(zhǔn)計生”，認(rèn)認(rèn)真真做好了轉(zhuǎn)型時期的計生工作，全面完成了上級下達(dá)的各項指標(biāo)：
一、宣傳、技術(shù)工作
1、宣傳技術(shù)服務(wù)工作
�、俜e極參加“世界人口日”、“廉政計生”等宣傳活動。
②新增了6塊計生公益廣告宣傳牌、2塊生育文化墻、8幅宣傳標(biāo)語。
�、蹖⒚吭隆叭丝趫蟆薄ⅰ凹彝ド顖蟆钡刃麄骺锇l(fā)放到各村、居；使育齡群眾接受生殖健康宣傳教育面達(dá)80%以上。
④上交了“計生簡報”10篇。
⑤制定了治理出生人口性別比文件和措施。
⑥及時準(zhǔn)確地上報了病殘兒童、手術(shù)并發(fā)癥鑒定資料。
�、呙赓M為1372對育齡夫婦提供技術(shù)服務(wù)咨詢。
�、鄿�(zhǔn)確及時上報了宣傳科技報表和資料。
2、藥具
�、僭诟鞔寰訕�(biāo)貼藥具發(fā)放點標(biāo)示牌，整齊擺放藥具專柜和藥具包。
�、谀瓿踔贫斯ぷ饔媱潱杲K進行了總結(jié)；全年共報送了需求計劃信息6份。
�、圩龅搅怂幘吲嘤�(xùn)有培訓(xùn)稿、簽到冊、測試題。
④做到了各類帳、表、冊齊全規(guī)范。
二、行政執(zhí)法及流動人口管理工作
1、行政執(zhí)法
�、賴�(yán)格按照行政執(zhí)法要求，做到了程序規(guī)范、手續(xù)齊備。
②無粗暴執(zhí)法、亂收費、亂罰款等違法違紀(jì)案件。
③認(rèn)真上報了照顧再生育資料，無一弄虛作假、欺瞞騙取照顧生育指標(biāo)行為。
④嚴(yán)格按要求、按程序上報了獎扶、特扶資料。
�、轀�(zhǔn)確上報了獨生子女父母獎勵金花名冊。
2、流動人口工作
�、僬J(rèn)真做好了“全國流動人口監(jiān)測點”工作，信息入庫率達(dá)90%以上，接受率達(dá)95%以上，及時率達(dá)90%以上。
�、诰W(wǎng)絡(luò)辦理了《流動人口婚育證明》。
�、圩龊昧税肽旰湍杲K報表工作。
三、統(tǒng)計工作
1、按時上報了統(tǒng)計報表，無一邏輯錯誤。
2、出生人口準(zhǔn)確率100%。
3、符合政策內(nèi)生育率達(dá)80%。
4、每月及時錄入新增人口和死亡人口信息。
5、人口自然增長率達(dá)3.0‰
6、全面完成了“公安數(shù)據(jù)比對”等信息修正工作。
四、政務(wù)信息工作
1、全年共報送了8條“計生動態(tài)”信息。
2、信息報送做到了及時、準(zhǔn)確。
五、信訪工作
在年初我鄉(xiāng)認(rèn)真做好了信訪排查工作，把矛盾控制在基層，無一例信訪件和上訪人員。
六、政工人事
1、按時上下班和參加了各類會議及培訓(xùn)。
2、每月5日前及時上報了上月的“考勤簽到表”。
3、對計生專干培訓(xùn)了2次，并有點名冊、培訓(xùn)記錄。
4、按時報送了人事報表。
七、協(xié)會、村民自治工作
今年我鄉(xiāng)在靈芝橋、大田壩開展了兩次計生宣傳文藝節(jié)目活動。年初制定了計生協(xié)會工作計劃，在年終做好了工作總結(jié)。村民自治率達(dá)到了100%。
八、財務(wù)工作
1、全面征收了社會撫養(yǎng)費。
2、嚴(yán)格按規(guī)定票據(jù)征收了社會撫養(yǎng)費。
3、準(zhǔn)確發(fā)放了獎扶、特扶、結(jié)扎后遺癥經(jīng)費和獨生子女父母獎勵金。
4、按規(guī)定及時結(jié)算了每月賬務(wù)。
5、按時上報了財務(wù)資料和報表。
6、按時與縣局結(jié)清了各類費用。
九、單獨二孩政策實施情況
今年我鄉(xiāng)加強領(lǐng)導(dǎo)，加大政策宣傳，把握口徑，及時上報、審批了單獨二孩，無一例錯報現(xiàn)象。
十、免費孕前優(yōu)生優(yōu)育健康檢查
1、今年我鄉(xiāng)共完成孕檢49對，超任務(wù)119%。
2、優(yōu)生知識知曉率達(dá)到了85%。
3、按時上報了信息和落實了隨訪工作。
成績是屬于昨天的'，明年我們將繼續(xù)努力，深化改革，把計生工作做得有聲有色，共同迎接各位領(lǐng)導(dǎo)的考核。
業(yè)務(wù)自查報告 21
一、外部經(jīng)濟政策及形式分析
當(dāng)前歐美日三大經(jīng)濟體經(jīng)濟復(fù)蘇的穩(wěn)健程度已明顯提升，同時長期寬松的貨幣政策造成的資產(chǎn)泡沫風(fēng)險正在集聚，各國央行貨幣政策轉(zhuǎn)向、同步趨緊的條件基本具備。3月15日，美聯(lián)儲宣布加息25個基點，聯(lián)邦基金利率從0.5%~0.75%調(diào)升到0.75%~1%。全球貨幣政策面臨方向性的轉(zhuǎn)變，中國也不例外。
日前，央行行長周xx在出席二十國集團（G20）財長和央行行長會議時指出，中國的貨幣政策將強調(diào)“穩(wěn)健中性”，并繼續(xù)采取措施逐步去杠桿。作為中國金融監(jiān)管機構(gòu)最高級別官員，周行長的講話無疑是觀察政策的最好風(fēng)向標(biāo)，持續(xù)多年的貨幣寬松正在漸行漸遠(yuǎn)，貨幣寬松已到周期尾部。無獨有偶，今年的《政府工作報告》也提出，貨幣政策要保持穩(wěn)健中性，廣義貨幣M2和社會融資規(guī)模余額預(yù)期增長均為12%左右。
今年貨幣政策之所以強調(diào)“穩(wěn)健中性”，一方面是目前我國融資成本遠(yuǎn)高于西方國家，另一方面是我國企業(yè)負(fù)債與稅前收入比高達(dá)3.5以上。一般來說如果超過2，企業(yè)還債就有很大挑戰(zhàn)。與此同時，今年我國企業(yè)、政府和居民負(fù)債與GDP之比接近300%，這種情況下，如果加息不光企業(yè)無法承受，財政也難以負(fù)擔(dān)。
由于目前實體經(jīng)濟盈利能力低，房地產(chǎn)等資本市場投機盛行，降息會導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟泡沫膨脹，進一步擠壓實體經(jīng)濟，無法完成政府“脫虛向?qū)崱钡哪繕?biāo)。綜上所述，政府在推動供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革給企業(yè)減稅減負(fù)的同時，必須保持穩(wěn)健中性的貨幣政策，讓貨幣供應(yīng)保持在一個相對穩(wěn)定的范圍內(nèi)。
另外，今年《政府工作報告》指出，要綜合運用貨幣政策工具，維護流動性基本穩(wěn)定，合理引導(dǎo)市場利率水平，疏通傳導(dǎo)機制，促進金融資源更多流向?qū)嶓w經(jīng)濟，特別是支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)。對比20xx年《政府工作報告》發(fā)現(xiàn)，今年刪除了對于貨幣政策工具的具體描述。這或許意味著部分貨幣政策工具可能被雪藏；而強調(diào)引導(dǎo)市場利率水平，意味著央行可能加強對回購利率等市場利率的引導(dǎo)。今年一季度以來央行兩次上調(diào)MLF和逆回購中標(biāo)利率，這也印證了央行運用貨幣政策工具重心的轉(zhuǎn)向。
今年上半年中小銀行壞賬問題和部分企業(yè)及地方政府債務(wù)違約風(fēng)險上升，政府將控制金融風(fēng)險當(dāng)做第一要務(wù)。從去年下半年開始，經(jīng)濟數(shù)據(jù)開始好轉(zhuǎn)，但還不能確認(rèn)反轉(zhuǎn)，必須小心維護復(fù)蘇的勢頭。根據(jù)穩(wěn)健中性的原則，今年貨幣政策會出現(xiàn)時緊時松的.情況，央行近幾年主要通過公開市場操作等方式來影響貨幣供應(yīng)，確保既不出現(xiàn)“錢荒”，又不出現(xiàn)金融機構(gòu)惜貸的情況出現(xiàn)，維持貨幣市場的“緊平衡”狀態(tài)，溫和去杠桿，確保平穩(wěn)過渡。
二、監(jiān)管動態(tài)及影響
“要把防控金融風(fēng)險放到更加重要的位置，下決心處置一批風(fēng)險點，著力防控資產(chǎn)泡沫，提高和改進監(jiān)管能力，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險�！边@是決策層20xx年對“一行三會”提出的最新監(jiān)管要求。
從目前“一行三會”透露出的信息看，“監(jiān)管”已經(jīng)成為今年金融市場的主旋律，對風(fēng)險點的處置和資產(chǎn)泡沫的防控將成為它們的工作重點。
央行對國內(nèi)外經(jīng)濟形勢判斷發(fā)生細(xì)微變化，防風(fēng)險形勢決定使用何種貨幣政策工具。1月5日至6日在北京召開的20xx年中國人民銀行工作會議提出了今年的十大主要任務(wù)，其中第三項為“切實防范化解金融風(fēng)險，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線”。
今年3月底，央行貨幣政策委員會20xx年第一季度例會對國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢的判斷與20xx年第四季度例會基本保持一致。一是世界經(jīng)濟仍處于國際金融危機后的深度調(diào)整期，國際金融市場存在較多風(fēng)險隱患；二是貨幣政策強調(diào)中性，綜合運用多種貨幣政策工具，維護流動性基本穩(wěn)定；三是改善和優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和信貸結(jié)構(gòu)，提高直接融資比重。
央行貨幣政策委員會的上述判斷必然會體現(xiàn)在今年的貨幣政策實施上，防范金融風(fēng)險將成為任何一種貨幣政策工具使用前的重要參考因素�！熬S護流動性基本穩(wěn)定”作為今年貨幣調(diào)控的主要目標(biāo)之一，其施力方向就是在保持金融市場穩(wěn)定的前提下，護航“十三五”規(guī)劃實施和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深化。
銀行業(yè)防風(fēng)險要從日常經(jīng)營做起。銀監(jiān)會主席尚xx去年12月12日在20xx年全國股份制商業(yè)銀行年會上指出，股份制商業(yè)銀行要將有效防控風(fēng)險作為重要生命線來守護，要把防控風(fēng)險放到更加重要的位置上。銀行本身就是經(jīng)營風(fēng)險的，所以時時刻刻要關(guān)注防范風(fēng)險。股份制商業(yè)銀行要嚴(yán)密防控四類風(fēng)險：一是要嚴(yán)控合規(guī)風(fēng)險；二是嚴(yán)控信貸風(fēng)險；三是嚴(yán)控跨行業(yè)跨市場金融風(fēng)險；四是嚴(yán)控流動性風(fēng)險。
證券監(jiān)管需要加強協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管能力。近日，劉士余主席在證監(jiān)會系統(tǒng)“一把手”學(xué)習(xí)貫徹十八屆六中全會精神培訓(xùn)班上強調(diào)，證監(jiān)會系統(tǒng)20xx年工作要把防控金融風(fēng)險放到更加重要的位置，摸清風(fēng)險隱患，提高和改進監(jiān)管能力，勇于擔(dān)當(dāng)，加強監(jiān)管協(xié)調(diào)，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險。
1月3日，劉士余到證監(jiān)會稽查局、稽查總隊進行工作調(diào)研，并就進一步做好20xx年資本市場稽查執(zhí)法工作發(fā)表了重要講話。他指出，嚴(yán)厲打擊證券期貨違法犯罪活動，嚴(yán)懲挑戰(zhàn)法律底線的資本大鱷，逮鼠打狼，敢于亮劍，依法維護資本市場運行秩序，切實防范資本市場風(fēng)險，有效促進資本市場規(guī)范發(fā)展。
由此可見，20xx年資本市場上“三個監(jiān)管”的執(zhí)行力度肯定會得到進一步強化，市場秩序、市場環(huán)境將進一步好轉(zhuǎn)。
從以上分析可以看出，在防范金融風(fēng)險上，“一行三會”步調(diào)已經(jīng)高度一致。今后在凈化資本市場投融資環(huán)境方面，“一行三會”及其他相關(guān)部門的聯(lián)系會更加緊密。
業(yè)務(wù)自查報告 22
為防范銀行業(yè)金融機構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下。
一、我行建立了對被代理機構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程
我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險，針對相關(guān)的被代理機構(gòu)，我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，嚴(yán)格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構(gòu)合作。
二、建立對代銷產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程
我行對代理銷售的基金和保險產(chǎn)品嚴(yán)格審批，產(chǎn)品名稱恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂，禁止違規(guī)銷售承諾保本產(chǎn)品。
三、本行代理銷售執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)各項管理制度，規(guī)范銷售人員的資格管理
我行代理銷售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，與被代理機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，且定了培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容，培訓(xùn)的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)的時間符合相關(guān)部門的規(guī)定時數(shù)，有新型代銷產(chǎn)品是時，我行按照有關(guān)規(guī)定對銷售人員進行了專門培訓(xùn)。銷售人員都通過了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格書》和《基金代理人員資格書》。
四、建立了持續(xù)性跟蹤評價機制
我行嚴(yán)格進行客戶評估，妥善保管代理銷售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄，按照了解你的客戶"原則對客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險認(rèn)知度和承受能力等進行了解和評估，明確告知客戶代銷業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險公司法律責(zé)任的界定，要求客戶書面確認(rèn)產(chǎn)品出現(xiàn)問題時應(yīng)與產(chǎn)品設(shè)計機構(gòu)進行溝通或投訴。
五、建立投訴舉報機制
我行設(shè)置并告知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話，制定專門的人員及時處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險產(chǎn)品，我行及時、注定與設(shè)計該產(chǎn)品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商，共同制定切實有效的解決措施，避免損害客戶利益。
六、建立對代銷產(chǎn)品的`有效退出機制
我行在代銷基金類產(chǎn)品和保險類產(chǎn)品后，通過售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷產(chǎn)品的屬性對比，主要是在收益率和風(fēng)險方面，如果該代銷產(chǎn)品的實際經(jīng)濟值與說明不符，誤導(dǎo)顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關(guān)規(guī)定禁止對該產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)。
通過對我行代銷產(chǎn)品的自查，我行嚴(yán)格按照上級行的有關(guān)規(guī)定辦理代理銷售第三方產(chǎn)品的代銷，以保護客戶合法權(quán)益為前提，加強內(nèi)控管理，建立健全代銷產(chǎn)品相關(guān)制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷售第三方產(chǎn)品，確保了客戶的合法權(quán)益。
業(yè)務(wù)自查報告 23
按照《關(guān)于開展檔案執(zhí)法檢查的通知》文件精神及區(qū)檔案局的檔案執(zhí)法檢查日程安排的通知要求，我分局結(jié)合檔案實際，在全局開展了檔案自查工作，尤其是文書檔案工作。為使檔案工作不走過場，我分局召開局務(wù)會議專題部署檔案自查工作，現(xiàn)將自查情景報告如下：
我分局始終把檔案工作當(dāng)作一件大事來抓，在年初全局人員調(diào)整的基礎(chǔ)上，進一步充實完善了檔案管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員，由黨支部書記呂殿友同志任組長，副局長張桂菊同志、王顯威同志、趙裕喆同志任副組長、各部門的負(fù)責(zé)同志為成員，建立健全了完整的檔案管理組織。我分局不斷加強對檔案工作的管理，構(gòu)成了工作有要求、有布置、有檢查的齊抓共管良好局面。
高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求選配檔案工作人員。檔案工作是一項細(xì)致繁鎖的工作，要求檔案工作人員必須具有豐富的知識、健康的體魄、堅定的信念和不怕困難、埋頭苦干的精神，在考察配備檔案工作人員時，我們堅持德才兼?zhèn)涞臉?biāo)準(zhǔn)，選拔那些忠于職守、遵紀(jì)守法、文化程度較高的同志擔(dān)任這項工作。經(jīng)過艱苦細(xì)致的'工作，我分局的檔案管理始終堅持了較高的標(biāo)準(zhǔn)。
20xx年3月我分局與蒲河新城國土資源局合署辦公以來，為加強對檔案工作的集中管理，我分局專設(shè)了獨立的檔案庫房，配備了辦公桌椅等基本的辦公設(shè)施，基本上滿足了辦公需要。今年，我分局又加大投入，對檔案室重新進行了裝修、添置了鐵櫥，櫥內(nèi)設(shè)置了干燥劑和防腐劑，基本上到達(dá)了檔案室防火、防蟲、防鼠、防強光、防霉、防塵等“八防”的要求，保證了檔案的安全存放；為使檔案室在管理、安全防范方面有可靠的制度保障，我分局制定了《檔案安全管理制度》及《檔案應(yīng)急防范預(yù)案》。同時，不定期對檔案進行安全檢查，確保檔案安全管理。
近年來按照上級文件精神，我分局制定了檔案工作的一系列規(guī)章制度，并采取多種措施，把檔案管理列入分局的重要工作，保障了檔案的完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)。在原有檔案管理工作的基礎(chǔ)上，我們進一步完善了檔案管理工作的各項規(guī)章。按照《檔案法》的規(guī)定，在區(qū)檔案局的具體指導(dǎo)下，結(jié)合我分局實際情景，建立健全了檔案管理制度、立卷歸檔制度、檔案借閱管理制度，檔案保密制度等13制度。
根據(jù)《檔案法》的要求，結(jié)合我分局檔案管理業(yè)務(wù)建設(shè)的情景，主要做了以下幾項工作。
1、根據(jù)《檔案法》，完成了對20xx年—20xx年度歸檔文件材料的收集、整理、立卷歸檔。并邀請區(qū)檔案局同志對我分局檔案人員進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)，極大地提高了檔案管理的水平。
2、加強管理，確保檔案的安全完整，我們建立了嚴(yán)格的檔案管理制度，檔案管理小組對檔案定期檢查發(fā)現(xiàn)問題立即整改。檔案管理人員經(jīng)常檢查案卷。對檔案室的溫、濕度，每一天都進行監(jiān)控登記，并采取措施使之堅持在必須范圍。
根據(jù)《檔案法》的有關(guān)規(guī)定和區(qū)檔案局關(guān)于接收檔案資料的通知要求，為實現(xiàn)檔案的集中統(tǒng)一管理，確保檔案的安全與利用，更好地服務(wù)于全區(qū)兩個禮貌建設(shè)，嚴(yán)格按照區(qū)檔案局的要求進行移交，我分局向區(qū)檔案局共移交文書檔案12卷（19xx年—20xx年），其中，永久6卷，長期6卷，做到了案卷質(zhì)量貼合入館標(biāo)準(zhǔn)，并驗收合格。
按照xx區(qū)檔發(fā)xx號文件精神，我分局采取有效措施，確保國家檔案局第8號令的貫徹實施按照《機關(guān)文件材料歸檔范圍和文書檔案保管期限規(guī)定》的要求并結(jié)合我分局工作職能，對文書檔案歸檔范圍和保管期限表進行了修訂，對規(guī)范檔案整理供給了科學(xué)依據(jù)，對檔案整理工作具有進取的指導(dǎo)意義，從4月初開始到7月底止，我分局對20xx年—20xx年的檔案整理工作進行了全面自查。自查中，對8號令貫徹不落實的部門進行了督促，對檔案整理不規(guī)范的部門進行了指導(dǎo)。目前，我分局把編訂后的文書檔案歸檔范圍和保管期限表下發(fā)各部門，并按8號令的要求及我分局文書檔案歸檔范圍和保管期限表的規(guī)定，完成了20xx年—20xx年的檔案整理工作。
業(yè)務(wù)自查報告 24
省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：
接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報告如下：
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報 20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進行了全面的檢查，針對存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會議，要求認(rèn)真對待檢查意見，研究整改方案，落實整改責(zé)任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時間內(nèi)整改完畢。
針對20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責(zé)”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責(zé)任制，并將其充實到制度匯編中。
針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項目各項制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內(nèi)容進行了完善，同時附加了目錄。
二、對20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報 20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了自查。
核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報表進行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對；對已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進行了核查復(fù)審；對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計算機操作流程進行了復(fù)查核實。
(一)業(yè)務(wù)辦理情況
1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認(rèn)真完整做好登記；對核銷單實行入保險柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷單及時作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時上報各種報表，不存在錯報、漏報現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報表資料按期進行裝訂歸檔。
2.進口付匯核銷業(yè)務(wù)。進口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時、完整打印報關(guān)單電子底帳，確保了報關(guān)單的真實有效；能及時準(zhǔn)確上報各類進口付匯核銷報表，無錯報、漏報現(xiàn)象。
3.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”對因私購結(jié)匯進行實施監(jiān)控；按時上報“個人結(jié)售匯報表和報告。
4.外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認(rèn)真完整進行詳細(xì)記載；核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專用章嚴(yán)格實行雙人分管，核準(zhǔn)件與IC卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險柜管理，并按期對庫存情況進行盤點，無丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴(yán)格按規(guī)
定要求填制“資本項目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級審核，認(rèn)真上機操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。
5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時做到審核資料齊全，操作規(guī)范。
6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進行監(jiān)測、分析并形成報告上報分局。
7.外匯統(tǒng)計。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，沒有錯報、遲報情況發(fā)生；統(tǒng)計報表檔案資料按旬、按月進行裝訂，并妥善保管。
8.現(xiàn)場檢查。程序合法，實體處理得當(dāng)，檔案資料完整規(guī)范。
9.非現(xiàn)場監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測可疑數(shù)據(jù)，定期上報非現(xiàn)場檢查報告。
(二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實情況
1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實施，形成了分管局長主管抓，部門領(lǐng)導(dǎo)重點抓，崗位人員具體負(fù)責(zé)，一級抓一級，層層落實。
2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：一是完善了包括部門職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責(zé)和崗位職責(zé)分工。二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項目及設(shè)立依據(jù)等，及時對公示內(nèi)容進行了更新替換。進口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進口核銷內(nèi)控制度進行了更新修訂，為進口核銷改革工作的有序推進提供了保障。
(三)風(fēng)險防范和應(yīng)急管理措施
1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過案件查處審議委員會進行集體審議做出決定。
2.風(fēng)險點控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險的'業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時，針對易發(fā)風(fēng)險部位，制定了內(nèi)部風(fēng)險控制措施及責(zé)任表。
3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導(dǎo)按月對崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。
4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級職責(zé)權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對業(yè)務(wù)審批處理事項按權(quán)限進行了授權(quán)。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進行了嚴(yán)格劃分，對權(quán)限劃分事項或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。
5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約，對不宜兼任的職務(wù)進行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有關(guān)規(guī)定及時做到上報。
7.應(yīng)急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測預(yù)警、信息報告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時演練，能夠及時預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。
通過這次內(nèi)控自查，一方面，進一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查為契機，提高內(nèi)控自律意識，進一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責(zé)效能，使我局的外匯管理工作進一步規(guī)范化、程序化。
業(yè)務(wù)自查報告 25
根據(jù)寧教監(jiān)〔20xx〕71號文件精神，為貫徹落實教育部等五部委關(guān)于嚴(yán)禁有償補課和師德建設(shè)的有關(guān)文件精神,切實加強中小學(xué)教師職業(yè)道德建設(shè),規(guī)范教師從教行為,不斷完善教師隊伍管理，努力提高教師隊伍職業(yè)道德水平，減輕學(xué)生學(xué)業(yè)負(fù)擔(dān)和家長的經(jīng)濟負(fù)擔(dān)，促進教育系統(tǒng)行風(fēng)建設(shè),維護人民教師良好形象，促進學(xué)校管理規(guī)范化、科學(xué)化，全面強化和推進教育教學(xué)建設(shè)。我校認(rèn)真領(lǐng)會上級有關(guān)文件精神，積極組織對“有償補課”的自查活動，現(xiàn)將自查情況作如下匯報：
一、成立專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組：
為保證專項治理工作的順利進行，提升教師的職業(yè)道德水平，我校成立了以校長為組長、三位副校長為副組長、以各處室主任和書記為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組切實負(fù)起了專項治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和實施責(zé)任，同時領(lǐng)導(dǎo)小組帶領(lǐng)中層人員包年級、包任課教師，深入到專項治理工作的每一環(huán)節(jié)，引領(lǐng)全體教師提高認(rèn)識。
具體分工如下：
九年級：王xx(校長) 張xx(總務(wù)主任) 馬xx(團委書記)
八年級：李xx(副校長) 暴xx(教務(wù)主任) 王xx(辦公室主任)
七年級：馬xx(副校長) 田xx(副校長) 馬xx(政教主任)
二、專項治理工作的具體舉措：
1、仔細(xì)調(diào)查研究，制定工作方案。學(xué)校收到有關(guān)文件以后馬上召開了專題會議，全面分析了我校教師有償補課的現(xiàn)狀與存在的主要問題，重審了專項治理方案和禁止有償補課的措施與處罰辦法，將有償補課和聘任、評優(yōu)、職評、年度考核、績效工資掛鉤，引導(dǎo)教師自覺糾正違規(guī)現(xiàn)象。
2、出臺制度
我們在成立組織的基礎(chǔ)上，經(jīng)過認(rèn)真研究，出臺了《紅寺堡區(qū)第三中學(xué)關(guān)于禁止在職教師從事有償補課的規(guī)定(試行)》。要求教師廉潔從教，并自覺接受社會各界人士對學(xué)校的關(guān)心與支持。同時對于仍然從事有償補課的老師進行處罰：
�、�、當(dāng)年不得評優(yōu)評先，當(dāng)年年度考核一律評定為“不合格”;
�、�、取消“學(xué)科帶頭人”、“教學(xué)能手”和“教壇新秀”等稱號以及相應(yīng)的待遇。取消當(dāng)年參加高一級職稱評定資格;
�、邸τ诿髦史�、屢教不改、頂風(fēng)違紀(jì)、社會影響較大的，定位師德考核不合格，申請調(diào)離本學(xué)校。
�、�、對造成學(xué)生傷害事故的，責(zé)任教師要依法賠償受害學(xué)生的經(jīng)濟損失。對造成重大安全事故的，直接移交上級有關(guān)部門依法處理。
3、宣傳教育。4月23日下午召開專題會，會上學(xué)習(xí)了《自治區(qū)教育廳關(guān)于開展有償補課專項整治行動的通知》，使全體教師認(rèn)清了此項活動的目的.和意義。王校長做出重要講話，強調(diào)這次專項治理的重要性，對全體教師提出了具體要求。
4、公開承諾
在全體教師會上，王校長代表校委會成員承諾將不組織學(xué)生集體進行收費性的補課;不將校舍和場所出租、出借給校內(nèi)外人員組織以中小學(xué)生為對象的有償補習(xí);最后，我們要求每一位教師簽定拒絕有償補課承諾書和責(zé)任書。并做出承諾：假如再從事有償補課，接受學(xué)校以及上級部門的任何處理。
5、召開家長座談會
召開家長座談會是這次自查活動的一項重要內(nèi)容，通過座談會向家長匯報我校整治有償補課的措施和取得的成效。同時，希望家長給予積極的配合與支持，并且做到：
一、堅決不把孩子送到老師家去補課;
二、理直氣壯地拒絕老師有償補課的要求;
三、如果發(fā)現(xiàn)我校有教師從事有償補課，及時向校長室舉報或反映。
并且向全體家長承諾：在絕對保密的前提下，由學(xué)校師德建設(shè)工作小組對舉報的情況進行督查，一經(jīng)查實，堅決處理。
6、開展教師座談會
全體教師認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種規(guī)章制度后，提高了對價值觀、人生觀的認(rèn)識，上好每一節(jié)課，向課堂要質(zhì)量，決不增加學(xué)生的課業(yè)負(fù)擔(dān)，絕不組織有償補課，切實減輕家長的經(jīng)濟負(fù)擔(dān)。在采取各種禁止有償補課的正面措施以外，分包領(lǐng)導(dǎo)深入各年級經(jīng)常聽課、評課，召開教師座談會、研討會等等一些教育方法，想方設(shè)法把教師的注意力轉(zhuǎn)移到學(xué)習(xí)上來，轉(zhuǎn)移到提升自己的素養(yǎng)和品位上來，轉(zhuǎn)移到打造高效課堂中來，從而使教師在自然而然中遠(yuǎn)離有償補課。
7、根據(jù)學(xué)校安排，結(jié)合我校教師年輕、教學(xué)經(jīng)驗不足實際，進一步規(guī)范教師教書育人行為，認(rèn)真開展全校師生的讀書活動，引導(dǎo)全體師生養(yǎng)成“愛讀書、勤動筆”的習(xí)慣，在全體師生中普遍樹立起終身學(xué)習(xí)，全員學(xué)習(xí)的新理念，通過各種形式的學(xué)習(xí)，引導(dǎo)教師、學(xué)生共同參與，優(yōu)化校園文化環(huán)境，促進學(xué)生素質(zhì)和諧發(fā)展;努力構(gòu)建學(xué)習(xí)型校園，通過讀書活動，營造和諧的文化氛圍。
8、設(shè)立校長信箱和舉報電話(學(xué)校辦公室電話)，自覺接受家長和社會的共同監(jiān)督。
三、效果明顯
通過全體教職工自查自糾，目前，我校沒有學(xué)校層面的有償補課行為，也未發(fā)現(xiàn)在職教師參加有償補課行為，作業(yè)量得到了有效地控制，已經(jīng)取得了階段性的成果。為了不讓有償補課行為的發(fā)生”，我們將繼續(xù)努力，加大整治的力度，鞏固所取得的成果。
我們相信，有上級主管部門的關(guān)心，有監(jiān)督員的認(rèn)真監(jiān)督，有家長的支持配合，有我們?nèi)＝搪殕T工的共同努力，我校一定會健康、和諧地向前發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 26
為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
1、總體情況介紹
我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準(zhǔn)確進行修改、撤銷、沖正處理；
3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
2、自查相關(guān)內(nèi)容
我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日-20xx年12月31日發(fā)生的.相關(guān)業(yè)務(wù)進行了自查。其中：
1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項下的款項，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。
2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。
3、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進行賬務(wù)處理。
4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
3、落實整改情況
本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 27
為貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于全面開展“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理工作，以糾正部分銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)放貸款時附加不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題，促進銀行業(yè)金融機構(gòu)更加有效地服務(wù)實體經(jīng)濟。我營業(yè)部認(rèn)真開展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、組織員工對照收費標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
在規(guī)范化的中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行結(jié)算業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)的具體參照下，為確保無誤的按照收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，我營業(yè)室內(nèi)制定了具體的.工作計劃，并按計劃完成了相應(yīng)的學(xué)習(xí)。我營業(yè)室在各項收費業(yè)務(wù)中，嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全約束機制。制定各項防范措施，及時、準(zhǔn)確、充分地披露相關(guān)信息，真實反收費狀況。營業(yè)室員工在業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯率降到最低。針對此次的自查工作，我營業(yè)室組織專人負(fù)責(zé)排查工作，參照關(guān)于規(guī)范我行人民幣《結(jié)算業(yè)務(wù)收費問題的通知》文件規(guī)定項目的收費標(biāo)準(zhǔn)對轄內(nèi)20xx年以來的結(jié)算業(yè)務(wù)收費情況開展全面自查，包括憑證的翻閱和整理，并安排專人進行復(fù)查。層層把關(guān)，嚴(yán)格開展此次自查活動。
二、我營業(yè)室在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。
在整個自查工作中，針對我行收費業(yè)務(wù)（電匯，購買重要憑證，貼現(xiàn)等）經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行。
三、保持成果，不斷完善。
此次的自查活動切實有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù)，但仍建議經(jīng)常性的進行類似的自查與學(xué)習(xí)活動！
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